La crise de 2008 n'est pas qu'un phénomène. Cet événement a entraîné le déclin le plus global de la performance économique mondiale au cours des dernières décennies. Ses conséquences sont devenues si répandues qu'elles se font encore sentir dans le monde entier. C'est un sujet sérieux, vous devriez donc approfondir son étude.
Le fond
La crise de 2008, comme tout autre phénomène significatif, a eu certaines causes et sources. Les experts identifient plusieurs conditions préalables importantes qui ont provoqué l’effondrement du système financier mondial.
La nature cyclique générale du développement économique a joué un rôle à cet égard. Les fluctuations sont normales. Mais les ralentissements économiques sont généralement suivis de périodes d'expansion. Par conséquent, les cycles sont périodiques. Mais la crise de 2008 a entraîné un déclin rapide de l'économie. Son échelle est comparée à celle de la Grande Dépression des années 1930. Le commerce mondial a chuté d'un record de dix pour cent! La reprise n'a commencé à être observée qu'en 2011. Et jusqu'à présent, le commerce mondial est loin derrière les taux de croissance d'avant la crise.
Les conditions préalables comprennent également les déséquilibres des flux de capitaux et du commerce international. Et la surchauffe du marché du crédit, à laquelle le rythme de la croissance économique devient incontrôlable, absorbe les ressources publiques et privées, ce qui aboutit finalement à une récession. Mais en 2008, cela s'est terminé par une crise hypothécaire. Ce résultat est le résultat d’une expansion du crédit qui a eu lieu entre 1980 et 2000.
Origines: USA
Tout le monde sait que la crise économique mondiale de 2008 a commencé avec la crise économique mondiale. La grande majorité des institutions financières ont fait faillite rapidement et les cours des actions ont chuté. Il convient de noter que les conditions préalables à cette crise hypothécaire remontent à 2006, année où une diminution du nombre de maisons vendues avait été enregistrée. Et au printemps 2007, la situation a avalé des prêts hypothécaires à haut risque. En conséquence, cette crise a dégénéré en une crise financière et a commencé à attirer non seulement les États-Unis.
La nature globale de la situation peut être ressentie en faisant référence aux calculs effectués par des spécialistes de l'Institut de finance internationale de Washington. Pour l’ensemble de l’année 2007 et la première moitié de la suivante, des banques de divers États ont radié environ 390 milliards de dollars en raison de leurs pertes! Et la plupart de ces fonds sont venus en Europe.
La crise financière de 2008 a réduit la valeur des sociétés américaines de 40%. La chute des marchés européens a dépassé 50%. En ce qui concerne la Russie, la valeur de nos indices boursiers était inférieure à un quart du niveau qui prévalait avant la crise.
Explication du gouvernement
Début 2011, les autorités américaines ont publié un rapport final, qui avait ensuite été commandé par le président par intérim, Barack Hussein Obama. Une enquête préliminaire approfondie sur les causes de la crise a été menée. Qui, en fait, ont été publiés dans le rapport.
Le gouvernement américain a estimé que la crise de 2008 avait provoqué les défaillances constatées en matière de réglementation financière ainsi que des violations de la gouvernance d'entreprise. Ils ont conduit à des risques excessifs.
L'endettement trop élevé des ménages a joué un rôle et la croissance du système bancaire dit «parallèle», qui n'a été réglementé par personne. En outre, la prévalence généralisée des dérivés a été attribuée aux hypothèses. Ces contrats de bourse à mi-zéro étaient très populaires, mais très "exotiques".
Comment le phénomène s'est propagé
La crise financière de 2008 a immédiatement englouti les pays développés du monde. Dans la période qui régnait avant cette date, le commerce mondial ne cessait de croître. Le rythme moyen était d'environ 8,74%.Mais dès que le volume des prêts bancaires a fortement diminué et que la demande de services et de biens a non seulement diminué, mais s'est effondrée, les indicateurs sont tombés à 2,95%. Après quoi, un an plus tard, une baisse supplémentaire de 11,89% a été enregistrée.
Tout cela a conduit le 08.10.2008 à une décision sans précédent de la part de toutes les grandes banques centrales du monde: abaisser leurs taux d'intérêt. Les seules exceptions sont la Russie et le Japon. Cette étape a été considérée comme la reconnaissance finale de l'effondrement de l'économie.
Deux jours plus tard, une réunion des ministres des finances et des banquiers centraux du Japon, de la France, des États-Unis, du Canada, de l'Italie, de l'Allemagne et du Royaume-Uni s'est tenue à Washington. Au cours de leur réunion, un plan anti-crise a été approuvé. Il a été décidé de prendre des «mesures exceptionnelles et urgentes». En outre, le plan prévoyait l’utilisation de tous les fonds disponibles pour soutenir des institutions financières importantes sur le plan systémique.
Puis, le 14 novembre 2008, les dirigeants du G20 ont organisé un sommet anti-crise. Au cours de cette réunion, une déclaration a été adoptée qui énonçait des principes généraux pour la réorganisation des institutions financières d’importance mondiale et des marchés en général.
Trois semaines plus tard, la Banque d'Angleterre et la BCE réduisaient considérablement les taux d'intérêt, la menace de déflation apparaissant plus rapidement. Et bientôt la mauvaise nouvelle est venue. Il est apparu que le PIB de la zone euro pour les deuxième et troisième trimestres de 2008 avait diminué de 0,4%. Cela signifiait que pour la première fois en 15 ans, une récession avait submergé l'économie européenne.
Que s'est-il passé en Russie?
La crise de 2008 n'a pas pu affecter l'économie de notre pays. Selon un rapport de la Banque mondiale, au départ, en Russie, il ne concernait initialement que le secteur privé.
Un signe alarmant cette année-là a été la tendance à la baisse des marchés boursiers observée en mai, qui s'est soldée par un effondrement des cours en juillet. La «caractéristique» russe est alors devenue une énorme dette externe des entreprises et très insignifiante - la dette de l’État.
À l'automne, la crise économique mondiale de 2008 a commencé à absorber notre pays. Les indices boursiers MICEX et RTS se sont effondrés, les prix à l'exportation ont commencé à baisser, la production industrielle a commencé à baisser. Et, bien sûr, il y a eu des suppressions d'emplois. En octobre, le PIB a diminué de 0,4%. Cela indiquait le début d'une récession.
Tout d'abord, l'État s'est engagé dans le remboursement de la dette extérieure et la recapitalisation des grandes banques. Pour soutenir le système financier, les fonds devaient dépasser 3% du PIB. Si vous croyez aux données de la Banque mondiale, ces mesures ont porté leurs fruits. Le système bancaire s'est stabilisé malgré les conditions de pénurie extrême de liquidités. Les grandes institutions ont échappé à la faillite, les dépôts en devises ont commencé à augmenter et le processus de consolidation a repris.
Toutefois, les tentatives visant à empêcher la dépréciation du rouble ont été infructueuses. Environ ¼ des fonds d’or et de devises du pays ont été perdus. C'est pourquoi, en novembre de la même année, a commencé la mise en œuvre de la "dévaluation douce" qui, selon certains, a contraint de nombreuses entreprises à réduire leur production et à retirer leur fonds de roulement au marché des changes.
Grèce
La crise de 2008 en Russie a fortement ébranlé l'économie. Mais heureusement, notre pays n'a pas autant souffert que la Grèce.
Le fait est que le gouvernement de ce pays a emprunté un montant astronomique qui couvrirait le déficit budgétaire. La dette est devenue dangereusement importante en 2010 et après la publication d'informations sur la macroéconomie de la Grèce, la situation est devenue déplorable. Le montant était si important que le gouvernement Karamanlis a même supprimé sa taille.
En 2011, la dette publique extérieure de la Grèce s'élevait à 240 milliards d'euros. Ce montant dépasse 140% du PIB de l’État. La mondialisation peut être réalisée si l’on tient compte du fait qu’en 2009, la Grèce n’a emprunté que 80 milliards de dollars. En conséquence, le déficit du pays s'est élevé à 12,7% du PIB. Malgré le fait qu'en Europe, seuls 3% sont autorisés.
Étant donné que le gouvernement ne pouvait pas payer la dette, les dépenses du secteur public ont été réduites.Cela a conduit à des manifestations, des manifestations et des émeutes. Les causes de la crise de 2008 ont joué un rôle majeur à cet égard. Le plus triste, c'est que la situation ne s'est pas améliorée jusqu'à présent. En 2015, la Grèce a sombré dans le défaut et est devenue le pays le plus endetté.
République de Biélorussie
La situation économique de cet État n'a pas été immédiatement affectée par toutes les raisons énumérées précédemment. Les conséquences de la crise de 2008 sont également apparues avec un certain retard. Tout cela en raison du sous-développement des marchés financiers et boursiers.
Cependant, il y avait une baisse. Principalement en raison d’une diminution des volumes de production dans les États avec lesquels la Biélorussie s’est associée. Cette récession a eu pour conséquence une baisse de la demande de biens d’exportation individuels. Dans le cas de la Biélorussie, il s’agissait de métaux ferreux, de produits d’ingénierie, de produits pétroliers et d’engrais pour la potasse.
Mais la situation s'est aggravée en 2011. Le rouble biélorusse a chuté de 75%, se dépréciant à une vitesse record. Dans le même temps, le parcours formel a été maintenu, tandis que le véritable «noir» l'a dépassé deux fois. Mais finalement, la dévaluation a été reconnue.
La situation en Ukraine
La crise financière mondiale de 2008 a englouti cet État. En Ukraine à cette époque régnait une situation extrêmement difficile. Après tout, au tout début de la crise, le gouvernement a contracté un important emprunt auprès du Fonds monétaire international. Son montant s'élevait à 16,5 milliards de dollars. L’énorme capital, compte tenu du fait que la réserve ukrainienne ne représentait que 32 milliards de dollars, a été contracté pour rembourser des dettes à des prêteurs occidentaux.
Naturellement, les conséquences de la crise de 2008 en Ukraine ont été mondiales. En octobre seulement, la production industrielle a chuté de près de 20%. Et le PIB en novembre a diminué de 16,1%. La chute de la monnaie s'est également produite. Le prix d'un dollar est passé de 4,6 hryvnia à 10.
Sans surprise, le 19 décembre, la Banque nationale d'Ukraine a annoncé un défaut interne. Auparavant, la NBU avait interdit le retrait rapide des fonds des dépôts. A cause de quoi, les dépôts de citoyens de hryvnia se sont dépréciés. Et les taux sur les prêts précédemment émis ont été multipliés par une fois et demie. Selon les statistiques, la dette des particuliers liée aux emprunts en devises est passée de 130 milliards à 191,7 milliards! Et ceci sans tenir compte de l'augmentation des taux, mais uniquement à cause de la chute de la hryvnia.
Il y avait aussi un déficit dans la balance du commerce extérieur. Cela signifiait que les importations dépassaient les exportations. En 10 mois, le déficit a atteint 17 milliards de dollars. Pour le couvrir, j'ai dû utiliser des fonds empruntés.
Fin 2009, il avait été annoncé que la crise mondiale de 2008 avait entraîné une chute du PIB ukrainien de 14,8%. Et cet indicateur est devenu l'un des pires de l'histoire du monde. La situation était plus grave uniquement en Estonie et au Botswana (à l'exception de la fameuse Grèce).
Que s'est-il passé en Chine?
Avant la crise en Chine, les choses se passaient très bien. L'année 2007 a été la cinquième année consécutive pour laquelle le PIB a augmenté de plus de 10%. Ensuite, le taux de croissance de l’État a atteint des résultats étonnants. Il a dépassé tous les indicateurs au cours des 13 dernières années, atteignant 11,4%.
Mais l'économie américaine a commencé à entrer en récession. Et le taux de croissance de l'économie chinoise a commencé à diminuer lentement mais sûrement. Ceci a été influencé par la forte augmentation du nombre de défauts de paiement sur prêts hypothécaires aux États-Unis en août - c'est ici que tout a commencé.
Les réserves de change de la Chine à l'automne 2008 s'élevaient à 2 000 milliards de dollars, mais au cours des trois derniers mois de 2008, elles ont diminué à 1 900 milliards. Les autorités chinoises ont également décidé d'investir 586 milliards de dollars dans la mise à niveau des infrastructures et dans le développement de l'agriculture. Le montant indiqué était égal à 18% du PIB. Un milliard de moins a été dépensé pour mettre en œuvre un ensemble de mesures anti-crise.
En outre, à la fin de l'automne 2008, le nombre de chômeurs a fortement augmenté. La situation était si critique que les usines qui ont libéré des marchandises pour l'exportation ont fermé leurs portes. À cet égard, le gouvernement a décidé de réorienter l’économie vers la demande intérieure.
Le plus difficile pour la RPC était précisément novembre 2008. Il faut dire que le gouvernement a agi de manière très compétente.Six mois plus tard, en mars 2009, le pays a retrouvé son niveau de production d'avant la crise. Encore plus - le pays a réussi à obtenir un bénéfice ¼ de plus que durant la même période du passé, 2008.
Impact social
Naturellement, un événement d'une telle envergure mondiale ne pourrait qu'affecter la société. Le principal point négatif a été la hausse rapide du chômage. Qui continue à ce jour. En Europe et aux États-Unis, le taux de chômage dépasse 10% (bien que le niveau autorisé ne soit que de 4%). En Russie, selon les résultats de la crise, cet indicateur s'élevait à plus de 11%. En septembre 2016, le taux de chômage officiel a été ramené à 5,2%.
Mais le pire de la crise est l’augmentation du nombre de suicides. Des difficultés financières ont provoqué des suicides dans le monde entier. Ils étaient souvent accompagnés du meurtre de proches et de proches. Ainsi, par exemple, le 21/08/2008, un courtier en faillite à Mumbai a étranglé sa femme enceinte, puis s'est pendu. Kartik Rajaram s'est tué d'un coup, cinq membres de sa famille ont été tués, Kristen Schnor s'est pendu, Adolf Merkle s'est jeté dans un train, Stephen Goode s'est tiré une balle dans la tête, à l'instar de Vladimir Zubkov, James MacDonald et de nombreuses autres personnes incapables de faire face avec la crise. En Russie, par ailleurs, la fréquence des suicides est passée de 14 à 29 pour 100 000 habitants.
La continuation
Malheureusement, la crise économique de 2008 n'a pas pris fin. Bien sûr, la situation dans le monde s'est quelque peu stabilisée, mais la plupart des pays sont encore en récession. Depuis 2015, on a observé l'instabilité antérieure de la croissance économique, ainsi que l'apparition de nouveaux risques géopolitiques causés par des conflits bien connus.
La reprise se poursuit, mais elle est si inégale que la grande majorité des gens ne la ressent pas. Christine Lagarde, directrice de la distribution du FMI, a déclaré il y a un an que l'économie mondiale souffrait toujours des effets de ce qui s'était passé en 2008. Et on ne peut pas dire avec certitude combien de temps cela durera. Et quelques mois plus tard, le New York Times publiait des articles dans lesquels il était dit que les banques centrales des pays développés ne pouvaient toujours pas surmonter les effets de la crise.
La croissance économique est extrêmement lente, les investissements sont effectués avec une activité minimale, l’inflation n’est presque pas enregistrée. Et cela ne regarde même pas les bas taux de la banque centrale. L'incident a profondément choqué les gens. Il n'est donc pas surprenant que les entreprises et les consommateurs se comportent comme si les temps difficiles ne passeraient jamais.
Il est à noter que ces dernières années, le rôle important de l'économie chinoise a été souligné. Pas étonnant, car cela représente environ un tiers de la croissance financière mondiale. Si l'on en croit les données de l'Organisation de coopération et de développement économiques, la situation en Chine est actuellement meilleure que celle des États-Unis. C'est pas mal. L'essentiel est que la Chine ne connaisse pas de récession. Parce qu'un tel incident deviendra un facteur de risque majeur pour l'économie mondiale. Et on ne sait pas comment cela pourrait se terminer avec la retransmission de 2008.