Fraude téléphonique: astuces du monde souterrain. Comment ne pas devenir victime de fraude?

Les technologies modernes ont bien sûr rendu nos vies beaucoup plus faciles et plus intéressantes. Les gadgets, les communications mobiles, Internet et les autres avantages de la civilisation sont tellement ancrés dans la vie de la plupart des gens modernes qu'il n'est parfois même pas évident de savoir comment ils l'ont fait il y a quelques dizaines d'années.

Mais ce phénomène a un côté négatif. Les technologies offrent non seulement un accès gratuit à toutes les informations, mais créent également les conditions permettant l'émergence de nouvelles idées parmi les fraudeurs et les fraudeurs. L'un des types les plus répandus d'actes criminels est la fraude téléphonique. Les schémas de criminalité de haute technologie vont des plus primitifs aux plus complexes en plusieurs étapes, et les victimes des fraudeurs téléphoniques malhonnêtes perdent chaque année des milliards de roubles.

De plus, l'enquête sur la fraude téléphonique est considérablement compliquée par le fait que le contrevenant peut agir à distance alors qu'il se trouve dans une autre ville et même dans un pays. Selon les organismes chargés de l'application de la loi, même les citoyens qui purgent déjà une peine d'emprisonnement pour un autre crime peuvent se révéler des fraudeurs au téléphone ou leurs complices.

De nouveaux types de fraude utilisant des communications cellulaires apparaissent assez souvent. Mais les systèmes de tromperie existants depuis longtemps fonctionnent toujours avec un succès surprenant. Même le propriétaire le plus prudent d'un téléphone mobile peut être victime d'un crime tel qu'une fraude téléphonique.

Bien sûr, il est très difficile d’arrêter complètement ces criminels. Mais la meilleure prévention de la fraude téléphonique, qui peut considérablement réduire la criminalité dans cette région, est l’écoute, une réaction sereine aux appels et aux messages de numéros de téléphone inconnus et une sensibilisation maximale aux méthodes utilisées par ces criminels.

Existe-t-il des moyens de ne pas tomber dans le réseau des fraudeurs téléphoniques et est-il possible de punir légalement les auteurs d'infractions par le biais des communications mobiles? Pour commencer, considérons les types de fraude téléphonique les plus courants et les plus connus.

"Maman, j'ai des ennuis! ..."

Le moyen le plus connu et peut-être le plus courant de tromper les citoyens et de s’approprier des sommes d’argent relativement importantes consiste à demander de l’aide de la part d'amis ou de parents. La plupart des propriétaires de téléphones mobiles ont sûrement reçu au moins une fois des SMS de contenu similaire.

Un schéma plus complexe est un appel d'une personne qui peut se présenter en tant qu'officier de police ou procureur. Dans la plupart des cas, le «policier» a déclaré que l'un des proches avait été impliqué dans un accident aux conséquences graves. Pour éviter un procès et une responsabilité, un certain montant d'argent est nécessaire.

Préoccupation pour les êtres chers, excitation, surprise - les criminels qui envisagent de commettre une fraude comptent sur cela. Par des appels téléphoniques ou des messages sur l'aide aux escroqueries, ils parviennent le plus souvent à tromper la partie la plus crédule de la population - les personnes âgées.

Parfois, les fraudeurs agissent simplement au hasard, en appelant des abonnés aléatoires. Mais il existe des types de déception téléphonique lorsque des fraudeurs surveillent délibérément des personnes fortunées, collectant des informations à leur sujet, ainsi que leurs amis ou leurs proches. Les versions inventées par les criminels dans ce cas peuvent être incroyablement cohérentes et convaincantes.Pour inciter les fraudeurs à croire et à transférer de l'argent sur des comptes fraudeurs, les criminels téléphoniques utilisent diverses méthodes, par exemple des appareils de haute technologie, pour simuler la voix ou traiter des photos de ceux pour qui ils appellent.

Appeler ou envoyer un message aux numéros sans frais

La méthode de la fraude téléphonique, quand une victime d'escroquerie tente de joindre un numéro de téléphone payé, est considérée à juste titre comme un stratagème ancien et le plus éprouvé. Le plus simple est qu’une personne est appelée depuis un numéro inconnu, mais l’appel prend fin brusquement ou est interrompu après la numérotation. Lorsqu’il tente de rappeler, l’abonné reçoit soit de longs bips sonores en réponse, soit «communique» avec le répondeur allumé. Et dans ce cas, et dans un autre cas, l'appel est payé et l'argent du compte du curieux propriétaire du téléphone mobile va au compte du fraudeur.

La fraude avec des numéros de téléphone pour des appels ou des messages pour lesquels vous devez payer est utilisée très souvent et sous diverses variantes. Par exemple, des personnes malhonnêtes envoient des SMS avec une offre «rentable» d’envoyer un message afin de recevoir une petite somme «en cadeau» sur le compte. Le plus souvent, ceux qui répondent à cette question non seulement ne réapprovisionnent pas le compte, mais ils envoient également des SMS qui coûtent plusieurs fois plus que le montant du «cadeau» proposé.

Le contenu des SMS avec demandes d'appeler le numéro spécifié peut être très différent: une prière pour aider un enfant malade, une offre pour vous rencontrer, modifier le tarif de votre téléphone portable pour un tarif plus favorable, des salutations et des félicitations de soi-disant personnes familières, etc. Parfois, des escrocs demandent aux passants dans la rue avec une requête emprunter un téléphone portable pour faire un appel. Après un ou plusieurs appels, le propriétaire réactif du téléphone mobile découvre que le solde est bien moindre.

Recharger le compte d’une autre personne

Le plus souvent, nous parlons d'une demande d'un "ami" ou d'un "enfant" avec une demande de reconstitution du compte du numéro d'où provient le message. Une autre option est un appel ou un SMS d’un étranger qui «a commis une erreur par accident», reconstituant l’équilibre d’un téléphone portable, ne verse pas d’argent sur son numéro, mais sur le numéro de l’abonné. Et maintenant, demandez un «remboursement» des fonds en réapprovisionnant le compte de son «téléphone portable». Bien sûr, l'argent avec lequel la «victime de la tromperie» reconstitue le solde d'un ami imaginaire ou d'un «souscripteur inattentif» va immédiatement au compte du fraudeur.

Loteries, prix, loteries

Non moins souvent, les cas de fraude téléphonique sont associés à diverses «offres rentables» que des milliers de citoyens reçoivent quotidiennement par SMS. Loterie d'un prix précieux d'un opérateur de téléphonie mobile, d'une banque, du représentant d'une marque notoire, annonce d'une vente ou d'un achat à un prix extrêmement avantageux ... Et pour tout cela, il est proposé "uniquement" de déposer une petite somme d'argent sur le compte indiqué dans le message. Bien entendu, personne n'en tirera profit, à l'exception des fraudeurs eux-mêmes, qui recevront ainsi un bénéfice décent de la part de milliers de personnes crédules qui ont transféré de l'argent.

Les fraudeurs peuvent également obtenir des fonds à partir du compte de téléphone portable de quelqu'un d'autre par d'autres moyens. Les plus courants sont une offre de rappel ou d’envoi d’un message de réponse pour participer au tirage au sort. Le numéro est payé.

Il n’est pas moins dangereux de suivre les liens indiqués. Au lieu de tirer au sort des prix et d’autres «promotions», vous pouvez facilement accéder au site Web des fraudeurs et obtenir un virus qui vole non seulement de l’argent, mais également toutes les informations disponibles sur le téléphone de l’abonné.

Problèmes avec une carte bancaire (compte)

Les fraudes téléphoniques les plus primitives au moyen de cartes bancaires ou de comptes sont conçues pour que la personne craint de perdre de l’argent et recommencent à peu près de la même façon: les SMS de la «banque» arrivent au téléphone ou les fraudeurs s’appellent eux-mêmes comme leurs employés. Les informations peuvent être très désagréables, par exemple, qu'une carte bancaire est bloquée ou qu'il existe une dette. Dans le meilleur des cas, pour clarifier la situation, il est proposé au propriétaire du téléphone d'appeler l'opérateur "banque".Ceux qui rappellent ensuite se rendent au numéro payé et perdent un montant important du compte de leur téléphone portable.

Des conséquences bien pires se produisent si, à la demande de la «banque», le propriétaire du téléphone communique aux fraudeurs le numéro de la carte et son code PIN, le mot de passe du «compte personnel» de la version Internet de la banque, des données personnelles et d’autres informations à garder secrètes. Dans une telle situation, l'argent du compte bancaire du souscripteur trompé disparaît réellement sans laisser de trace.

Code dans le message

Une fraude relativement récente au téléphone est associée aux magasins en ligne vendant du contenu virtuel, où vous pouvez payer des biens en entrant le code envoyé sur le téléphone portable de l'acheteur.

Les fraudeurs créent un site avec un accès payant à divers morceaux de musique, images et autres services. Après cela, les numéros de téléphone des abonnés aléatoires sont entrés en tant que payeur. Les SMS contenant un code d'accès sont envoyés à ces numéros, les fraudeurs ne pouvant appeler que les destinataires. Habituellement, les victimes de fraudeurs se font dire qu'un code a été envoyé par erreur à leur numéro et elles demandent à ce code de simplement dicter. Après avoir appris le code d’accès, les fraudeurs «paient» le contenu de leur site Web en transférant de l’argent à partir du compte de téléphone portable d’un abonné de confiance.

La particularité de cette méthode de déception est que, même si des criminels de téléphone peuvent être trouvés, il est presque impossible de prouver le fait de la fraude. Le seul moyen de vous protéger d'une telle supercherie innovante est de vous retrouver dans une situation similaire, en aucun cas, ne pas dire aux appelants les numéros et codes reçus dans le message.

Comment comprendre qu'un fraudeur appelle

Les méthodes de "prélèvement d'argent de la population" énumérées ci-dessus sont parmi les plus courantes. Mais cette liste d'arnaques est loin d'être exhaustive. Chaque jour, de nouveaux types de fraude téléphonique apparaissent. Et pourtant, tous ont des signes communs qui devraient au moins alerter et forcer à regarder de plus près l'appel ou le message reçu:

• Numéro inconnu, caché ou inconnu à partir duquel un appel est effectué ou un message envoyé.
• Une manière particulière de communication. L'arme principale des fraudeurs téléphoniques est la surprise. «Urgent», «rapide», «immédiatement», «alors je vais expliquer», «besoin plus vite» - mots et expressions fréquents du vocabulaire de tels criminels. Les personnes qui commettent une fraude téléphonique se comportent de manière très confiante, elles peuvent appuyer, insister ou, au contraire, tenter de gagner l'abonné par n'importe quel moyen. La tâche principale dans ce cas est de prendre au dépourvu, de ne pas y penser, de ne pas laisser la future victime de la duperie téléphonique douter.
• Il n'y a pas de réponses claires et directes aux questions. Deux ou trois questions de clarification ou personnelles peuvent littéralement mettre un fraudeur téléphonique dans une impasse et vous rendre nerveux.
• Une demande ou même une obligation de fournir des informations secrètes ou des données personnelles: le numéro et le code PIN d'une carte bancaire, des informations personnelles, des mots de passe sur le site, etc.
• "Fromage gratuit." Il est bien sûr agréable de recevoir des nouvelles de la victoire dans la compétition. Surtout si vous ne participez à aucune compétition. Prix, offres avantageuses, cadeaux pour lesquels vous devez "payer un supplément", "faire un dépôt" ou même en quelque sorte transférer une somme d'argent - l'un des signes de fraude téléphonique.

Comment répondre aux tentatives de fraude

1. Lorsque vous recevez des appels ou des messages dérangeants, l'essentiel est d'essayer de vous calmer et de ne pas prendre de décision immédiatement. Il est préférable de dire immédiatement à l’appelant que vous avez besoin de temps pour réfléchir.
2. Règle d'or: ne jamais, en aucune circonstance, ne divulguer à qui que ce soit vos données personnelles ou vos informations confidentielles: code NIP de carte bancaire, numéro de compte, nom d'utilisateur et mot de passe des pages des réseaux sociaux, des sites Internet et autres.
3. Posez des questions. Si l'appelant se présente comme un officier de police, une banque, un médecin de polyclinique, un agent d'assurance, la première chose à faire est d'essayer de trouver le plus de renseignements possible sur l'interlocuteur.Des questions simples, par exemple, le nom et la position de l'appelant, le service de police, la banque ou l'agence d'assurance à laquelle ils appellent, les coordonnées du responsable de l'organisation, la façon de trouver le site Web officiel, etc. du vrai employé ne seront pas confondus et les fraudeurs seront nerveux.
4. Avant de réagir aux messages ou aux appels de "parents" ou d '"amis", vous devez essayer de joindre la personne pour le compte de laquelle le message a été transmis ou une personne de ses proches avec qui il pourrait être actuellement.
5. Ne soyez pas trop paresseux pour rechercher sur Internet des informations sur les concours et les tirages au sort qui sont encouragés à participer par courrier SMS. Les participants souvent trompés à de telles propositions laissent des critiques d’avertissement sur les forums.
6. Ne vous précipitez pas pour transférer ou donner de l'argent. L’obligation de déposer une somme d’argent, par exemple, à titre de dépôt de garantie lors d’un tirage au sort ou de réapprovisionner le compte «contrôle» d’une banque, doit immédiatement déclencher une alerte.

Est-il possible de punir les criminels

Une conclusion raisonnable peut être tirée de tout ce qui précède: il est très réaliste de se protéger de la fraude téléphonique, car il faut être vigilant et évaluer de manière adéquate les informations reçues d'un numéro suspect. Mais si une personne est néanmoins victime d'escrocs, est-il judicieux de demander l'aide des forces de l'ordre et existe-t-il un article du Code pénal de la Fédération de Russie pour fraude téléphonique?

Dans la législation de notre pays, l’escroquerie téléphonique est considérée comme un délit et relève de l’article 159 du Code pénal, à savoir «Fraude». Pour un citoyen qui a commis une fraude téléphonique uniquement, les articles du Code pénal de la Fédération de Russie prévoient une amende à titre de sanction, travail correctionnel ou, en fonction de l'ampleur du crime commis et du dommage causé, la peine d'emprisonnement effective peut aller jusqu'à deux ans. Pour un groupe de fraudeurs, le montant des amendes et les peines encourues sont nettement plus élevés.

Qui va aider la victime?

Il est difficile d'affirmer que le meilleur moyen de vous protéger est d'ignorer les appels ou les messages suspects. Mais si la fraude téléphonique n'est pas stoppée, les escrocs pourront tôt ou tard tromper les plus crédules. Par conséquent, lorsque vous essayez de commettre un tel crime, vous n'avez pas besoin de rester indifférent.

La première chose à savoir pour mettre fin à la fraude téléphonique est de savoir où aller pour prévenir les activités criminelles. La chose la plus logique est d'appeler immédiatement la police et de parler d'un message suspect (appel). De plus, il ne sera pas inutile de signaler une fraude téléphonique au service d'abonnement ou au service de support technique de la compagnie de téléphone cellulaire à partir de laquelle un message (appel) des fraudeurs a été reçu. Si l'opérateur estime sa propre réputation, il est fort probable qu'une décision sera prise pour bloquer le nombre suspect.

Mais que se passe-t-il si les criminels réussissent toujours à commettre une fraude téléphonique? Où aller chercher de l'aide?

Lorsqu'un abonné a transféré une somme d'argent à des fraudeurs appartenant au même réseau mobile, il est possible que vous contactiez rapidement l'opérateur pour qu'il vous rende votre argent. Pour ce faire, vous devez soumettre une demande de restitution de ce montant au service des abonnements. Malheureusement, si le numéro du fraudeur appartenait à un autre opérateur, il est impossible de retourner l’argent par virement.

Vous devez également contacter immédiatement le poste de police le plus proche avec une déclaration de fraude. Dans ce document, il sera nécessaire de décrire en détail toutes les circonstances: quand et de quel numéro de téléphone provient le message (un appel a été passé), qui a appelé, quel nom, prénom, quelle position le fraudeur a présenté, l’essence et les détails de la conversation ou du message, les informations à signaler.

Une fois la demande acceptée et enregistrée, une décision est prise dans un délai de 10 à 30 jours pour engager une procédure pénale. Mais il y a une forte probabilité que cela soit refusé pour une raison quelconque. Dans le même temps, faire une application a toujours du sens. En cas de fraude répétée similaire ou si les fraudeurs sont arrêtés, le fait de déposer cette demande peut être pris en compte par l'enquêteur et (ou) le tribunal.