إذا كنت ترغب في القيام بأنشطة استثمارية ، فإن الأمر يستحق استكشاف المفاهيم الأكثر شيوعًا وغير المعروفة. كثيرون منا غير مألوفين بخصائص المستثمرين من المؤسسات ، لذلك يجب عليك قراءة المزيد عنها.
من هم المستثمرون المؤسسيون؟
المستثمرون المؤسسيون هم شركات ائتمانية ومالية كبيرة تلعب دور الوسطاء بين المستثمرين وأشياء النشاط الاستثماري. معظمهم من أصحاب الأوراق المالية الجماعية. يتمثل نشاط هؤلاء المستثمرين في تجميع رأس المال الحر للمواطنين أو الشركات لمزيد من الاستثمار في إنتاج الخدمات والسلع. تجدر الإشارة إلى أن المستثمر لا يزال صاحب المدخرات.
تشمل فئة المؤسسات الاستثمارية صناديق التقاعد والتأمين ، بالإضافة إلى العديد من شركات الاستثمار. يتم إنشاء الصناديق التي تقدم خدمات التأمين من خلال التبرعات المقدمة من الأفراد والشركات الخاصة. يتم استثمار النقد الحر مؤقتًا في أوراق مالية من الدرجة الأولى ، قد يكون من بينها التزامات حكومية.
يتم استخدام الآلية قيد النظر من قبل صناديق التقاعد غير الحكومية ، والتي يتم إنشاؤها على حساب التبرعات من الموظفين ورجال الأعمال.
ميزات المستثمرين من المؤسسات
يدير المستثمر المؤسسي رأس المال الكبير ، لأنه لا يدير موارده المالية فحسب ، بل يدير أيضًا الموارد المالية للأشخاص الآخرين. لهذا السبب ، فهم أكبر اللاعبين في الأسواق المالية. من المقبول عمومًا أن يكون لدى المستثمرين من هذا النوع قدرة عالية على إدارة الأموال ، على عكس الأشخاص العاديين. هذا يرجع إلى حقيقة أن لديهم إمكانية الوصول إلى المعلومات الأكثر صلة. في الأساس ، لديهم الفرصة للتفاوض المباشر مع إدارة الشركات التي يتم تداول أوراقها المالية في البورصة. مستثمر مؤسسي قادر على توظيف محللين ماليين لتحسين الاستثمارات المالية وتوقعات الأسواق.
تجدر الإشارة إلى أنه في ظل استثمار مبالغ كبيرة ، يتمتع هؤلاء المستثمرين بحرية أقل من المستثمرين الأفراد. هذا يرجع إلى حقيقة أنها تركز فقط على الاتجاهات طويلة الأجل ، وليس التقاط جميع تقلبات السوق.
كبير صناديق الاستثمار يمكن أن تنفق عدة أشهر على تشكيل الموقف ، وليس تفريق اقتباسات لها. يمكن أن يستغرق الوقت نفسه للخروج من الموقف دون خفض قيمة الأمن. لهذا السبب ، يأخذ الصندوق في الاعتبار جميع الاتجاهات والعوامل التي تؤثر على سعر بعض الأدوات المالية.
تحت أي ظروف يمكن للفرد أن يكون مستثمر مؤسسي
ينص التشريع على أن المستثمر المؤسسي ، وهو فرد ، يجب أن يفي بشرطين على الأقل دون إخفاق:
- يجب على المستثمر تنفيذ عشر عمليات على الأقل في سوق الأوراق المالية بحجم كبير خلال الأرباع الأربعة السابقة.
- لدى المستثمر محفظة استثمارية تزيد عن خمسمائة ألف يورو.
- يمتلك المستثمر خبرة سنة واحدة على الأقل في وضع يتعلق بالمجال المالي ويتطلب معرفة بالاستثمار في الأوراق المالية.
مع مراعاة هذه الشروط ، يتمتع الفرد بفرصة للدخول إلى سوق المستثمرين المؤسساتيين والقيام بأنشطة من هذا النوع.
المستثمرون المؤسسيون في سوق الأوراق المالية
المستثمرون المؤسسيون ، بخلاف المستثمرين الإستراتيجيين ، ليس لديهم هدف السيطرة الكاملة على شركة مساهمة. في سوق الأوراق المالية ، يطبقون طرق التحليل الأساسية ، ويقومون بإنشاء محفظة استثمارية ، ويديرونها أيضًا لتوليد الدخل.
يتمثل دور المستثمرين المؤسسيين في إدارة محفظة الاستثمار في إجراء معاملات شراء / بيع الأوراق المالية ، وكذلك اتخاذ القرارات في اجتماعات المشاركين في النشاط ، مما يساعد على زيادة سعر صرفهم.
تشكيل محفظة استثمارية
في عملية الاستثمار ، يجب على المستثمر المؤسسي ضمان سيولة محفظة الأسهم والسندات ، وكذلك ربحيتها وموثوقيتها. يتم إيلاء أكبر قدر من الاهتمام إلى الموثوقية ، مما يعني تحقيق الحد الأدنى من مخاطر فقدان الموارد المالية المستثمرة والأرباح المخططة. في الوقت نفسه ، يتم توفير الأمن على حساب الربحية.
لإصلاح الأرباح عن طريق بيع الأوراق المالية دون خسائر كبيرة ، يتم تحقيق سيولة الاستثمار. لإدارة محفظة استثماراتك بفعالية ، يجب أن تجد وتستخدم النسبة المثلى بين المعلمات التي تم أخذها في الاعتبار. لهذا ، من الضروري تنويع الاستثمارات ، مما يعني شراء الأسهم والسندات من جهات الإصدار من مختلف قطاعات الاقتصاد.
