Si usted es el propietario de la tienda, debe saber que es responsable de prevenir el fraude en su plataforma de negociación. Hoy, los delitos en las tiendas en línea no son infrecuentes. Esto trae alrededor de $ 16 mil millones en pérdidas totales anualmente. Y cuando ocurre un fraude en línea, el vendedor es responsable. Esto significa que su tienda puede sufrir pérdidas significativas debido a la responsabilidad financiera. Puede protegerse (y sus ganancias) utilizando los consejos a continuación.
Como sabrán, los emisores de tarjetas han comenzado a emitir tarjetas con chip EMV. Estas tecnologías son útiles ya que ayudan a reducir la actividad fraudulenta. Durante los muchos años de existencia del comercio en línea, se ha concluido que los estafadores tienden a utilizar el camino de menor resistencia o mínimo riesgo para ellos mismos. Esto significa que aunque las tarjetas con chips se emiten activamente, los delincuentes utilizarán transferencias electrónicas de dinero y tarjetas de crédito. Esto le permite desarrollar la estrategia correcta contra las acciones de los atacantes.
Los reembolsos de tarjetas de crédito y los bienes perdidos como resultado de transacciones fraudulentas resultan en pérdidas. Para muchas pequeñas empresas, esto puede generar serias presiones financieras y operativas.
Es importante que sepa cómo es un pedido de alto riesgo antes de decidir realizar un pago en una transacción y enviar productos. Sus características pueden variar según su modelo de negocio. Las devoluciones de cargo a veces pueden ocurrir varios meses después de la fecha de la transacción. En este momento, no puede hacer nada, ya que los productos se enviaron y no recibió los ingresos.
Como vendedor de comercio electrónico, es importante tener en cuenta el fraude con tarjetas de crédito. Si es nuevo en esta área o simplemente tiene suerte de no encontrarse con tales problemas, sepa que ahora es el momento de prestar atención al proceso de verificación de pedidos de fraude antes de que sea demasiado tarde.
Tenga especial cuidado cuando las direcciones no coinciden.
Una de las señales claras de fraude es el hecho de que la dirección de facturación y la dirección de entrega en el pedido no coinciden. Por supuesto, esto no siempre significa fraude (algunas personas enviarán la compra a la dirección de su trabajo o a sus familiares). Pero si las direcciones son diferentes, no está de más volver a verificar el pedido.
Siempre verifique su dirección de facturación antes del envío.
Si ha creado una tienda en línea basada en la plataforma Volusion, el sistema verifica automáticamente los pedidos por calles y códigos postales. Pero incluso cuando el pedido pasa el cheque, debe ver dónde envía los productos. Si el pedido debe enviarse fuera de su área de servicio habitual, o si se envía a otro país, debe verificar todo para asegurarse de que nada más parezca sospechoso.
Si es la primera vez que recibe un pedido muy grande, esto también podría ser una señal de fraude. En este caso, el cliente también puede solicitar enviar el pedido a una dirección que no sea la dirección de facturación.
Realizar una búsqueda independiente
Si el pedido parece un poco extraño, siempre puede escanear el número de teléfono o la dirección de facturación. Puede ser tan simple como ingresar información del cliente en Google y ver qué sucede.Si los resultados muestran que el cliente es una persona real, no tendrá dudas, probablemente debería optar por este acuerdo. Pero si no hay información del cliente, el sistema encuentra una dirección extraña, debe volver a verificar todo cuidadosamente.
Dirección IP y proveedor
Asegúrese de que la dirección IP del cliente (un número único asignado a la computadora) y la dirección del ISP estén cerca de la dirección de facturación. Para hacer esto, use las herramientas apropiadas. Si la dirección de facturación se encuentra en Polonia, pero la dirección IP se encuentra en Rusia, es muy probable que sean estafadores.
Cuidado con los pedidos de ciertas partes del mundo.
Algunas partes del mundo se están convirtiendo cada vez más en una fuente de transacciones fraudulentas. Realice un seguimiento de los pedidos internacionales de regiones de alto riesgo. Estos son el sudeste de Asia, Oriente Medio, África, Europa del Este y América Central.
Esté atento a los intentos fallidos de hacer un pedido
Si el comprador intentó realizar varios pedidos fallidos en su tienda, existe una alta probabilidad de que intente engañarlo. Si notó que la transacción tuvo varios intentos rechazados anteriormente, y que cada uno de ellos utilizó una dirección de facturación y un número de tarjeta de crédito diferentes, probablemente esté tratando con un atacante.
Mira la dirección IP
Realice un seguimiento de los pedidos con una dirección IP de origen que se encuentra en otro estado. Además, Volusion IP Firewall monitorea el tráfico a su tienda y su área administrativa, bloqueando visitantes maliciosos y dudosos.
Mira la dirección de correo electrónico
Tenga cuidado con las direcciones de correo electrónico que contienen secuencias de caracteres al azar, especialmente las direcciones proporcionadas a través de servicios gratuitos como Yahoo, Gmail o Hotmail. Por supuesto, muchas personas usan estos servicios, pero si el correo electrónico se parece a algo como "frj7999264@gmail.com", puede ser de un atacante.
Mira el nombre del titular de la tarjeta
Preste atención a cualquier orden en el que el nombre del propietario del buzón y el titular de la tarjeta sea diferente. A menudo, los estafadores roban información de pago, pero usan su dirección de correo electrónico personal para rastrear los movimientos del producto.
No cooperación
Es importante que tenga un archivo de transacciones. Puede negarse a cooperar si algo le parece sospechoso. Es posible que tenga una orden que parezca completamente inofensiva, pero algo en ella le preocupa. Como propietario de la tienda, tiene derecho a contactar al comprador si tiene alguna pregunta o problema. En caso de duda, llame al cliente, hágale algunas preguntas y confíe en su intuición. Los clientes más honestos apreciarán su diligencia. Incluso cuando haces negocios en el mundo digital, nada puede reemplazar la interacción humana.