بفضل استخدام المبادئ الأساسية لتجارة الهامش ، أصبح من الممكن العمل في سوق العملات في فوركس ، وكذلك في مجال الأوراق المالية والبورصات للسلع الأساسية. ومع ذلك ، لا يمكن لجميع المبتدئين في عالم التمويل معرفة على الفور ما هو الهامش. في بعض الأحيان ، يمكن للتجار ذوي الخبرة الحصول على الخلط على سبيل المثال ، لا ينبغي لأحد أن ينسى أن التداول بالهامش في سوق الأوراق المالية يتطلب تعهدًا.
ويرجع السبب الرئيسي في الارتباك إلى حقيقة أن مفهوم "الهامش" كربح موجود في الاقتصاد. بمعنى آخر ، النسبة بين قيمة البضاعة والسعر الذي تباع به. ومع ذلك ، يختلف هذا النوع من الهامش عن المفهوم المستخدم في سوق الفوركس.
الفرق في المفاهيم
التعريف الاقتصادي العام للهامش يمكن أن يكون مضللا. وهذا يؤدي إلى حقيقة أن الكثيرين يبدأون في الخلط بينه وبين الزيادة ، معتبرين ذلك واحدًا ونفس الشيء. ومع ذلك ، فإن الفرق بينهما كبير جدًا ، ومن الضروري التمييز بين هذين المفهومين من أجل وجود ناجح في السوق المالية. تتيح الرسوم الإضافية تحديد مستوى الربح ، الذي يتم الحصول عليه من الفرق بين تكلفة البضائع وسعر البيع. يعتمد الهامش على العديد من العوامل ، بما في ذلك القدرة التنافسية للمنتج ، وظروف السوق ، وما إلى ذلك. قد يكون في بعض الأحيان أكثر من 100 ٪.
الهامش هو مؤشر لربحية المؤسسة ، والذي يتم حسابه كنتيجة لبيع البضائع بعد خصم جميع تكاليف التنفيذ. من الواضح أن الهامش لا يمكن أن يكون أكثر من 100٪.
مفهوم "الهامش" في قاعات التداول
عندما يتعلق الأمر بأسواق العملات المالية ، من الضروري مراعاة تفاصيل مفهوم "الهامش" في مجال "الفوركس". في هذه الحالة يتم الكشف عن تفاصيل أنشطة الأسواق المالية الحديثة بالكامل. يشرح مفهوم الهامش جوهر عمل المخطط من العميل من خلال وسيط إلى السوق العالمية. ظهر مخطط مماثل وحصل على توزيع على وجه التحديد بفضل ظهور التداول بالهامش في سوق الأوراق المالية ، ثم على "الفوركس".
أفكار التداول بالهامش
بعد فهم الفرق بين المفاهيم الأساسية ، يمكننا الانتقال إلى المكونات الأساسية للاقتصاد العالمي. للقيام بذلك ، تحتاج إلى النظر في مفهوم تداول الهامش ومعرفة سبب الحاجة إليه. في حالة الأسواق المالية ، يشير الهامش إلى مقدار المال الذي يتم توفيره للمشارك في السوق كقرض. يتم إصدار هذا القرض من قبل وسيط أو مركز تداول أو وسيط. في هذه الحالة ، يمكن أن نتحدث عن إقراض الهامش ، وبفضله يمكن للمتداول ، بصفته أبسط مشارك في السوق المالية ، استخدام مبالغ كبيرة من المال. علاوة على ذلك ، فهو ملزم بترك الضمانات في شكل تعهد بالأموال الشخصية.
الأسهم ليست دائما النقدية. كل هذا يتوقف على اتجاه النشاط. إذا كنا نتحدث عن سوق الفوركس أو تداول الهامش على Poloniex ، فسيتم التداول فقط بالعملة ، وسيقبل الوسيط تعهد من المتداول حصريًا في شكل هذا المنتج السائل. علاوة على ذلك ، تحدث جميع العمليات على أراضي روسيا بالروبل والدولار والعملات الأوروبية.
في حالة سوق الأوراق المالية ، على سبيل المثال ، يعتمد تداول الهامش على الأوراق المالية ، وبالتالي ، فإن هذا النوع من السلع فقط هو الذي يمكن أن يعمل كضمان.
وبالتالي ، يمكن إجراء هذه الأنشطة ليس فقط على أساس أموال المتداول ، ولكن أيضًا مع صناديق الائتمان المقدمة من الوسيط كقرض.
يمكن إجراء التداول بالهامش في الأوراق المالية بمساعدة مستثمر يأخذها كضمان ، ويبيع ، ثم يشتري نفس عدد الأسهم.
ملامح
غالبًا ما تسمى عمليات الهامش في الأسواق المالية تداول الرافعة المالية (نسبة مبلغ الضمان وهامش الائتمان المخصص لذلك). ماذا يعني هذا؟ هناك عدة أنواع من هذا الهامش ، أهمها الشراء بسعر منخفض والبيع بتكلفة مبالغ فيها. يسمى مخطط مماثل "طويل" ، والذي يترجم باسم "طويل" أو "طويل". يستخدم العديد من التجار مفاهيم "الصفقة الطويلة" ، "الحملة الطويلة" ، وما إلى ذلك فيما يتعلق بعملهم.
تلقى منذ فترة طويلة الاسم يرجع ذلك إلى حقيقة أن السوق تظهر باستمرار النمو على المدى الطويل. يشار إلى حقيقة أن هذا الاتجاه سوف يستمر لفترة طويلة من قبل عدد من العوامل ، والتي يسترشد بها التجار والمشاركين الآخرين في السوق المالية. وبالتالي ، فإن المراهنة على المدى الطويل على أمل أن تزيد الأصول ، يتداول المتداولون "على المدى الطويل". هذا النوع هو الأساس لأساليب أخرى لإجراء عمليات هامشية.
المخاطر
في كثير من الأحيان ، تحذر مراكز التداول عملائها من استخدام التداول بالهامش ، لأنه من السهل للغاية أن تلعب الكثير وتفقد الديون الكبيرة. دعونا نرى ما يرتبط هذا مع.
ينطوي العمل في الأسواق المالية مثل Forex دائمًا على مخاطر إغلاق بعض المعاملات بخسارة معينة. مثل هذا الموقف أمر لا مفر منه تقريبًا ، حيث يستخدم العديد من كبار المتداولين أدنى حركات السوق ، سواء كانت الفوركس أو أي شيء آخر ، في مصالحهم. وبالتالي ، فإن الهدف الرئيسي للمشارك هو جعل الهامش يعمل لصالحه ، بحيث تغطي النسبة المئوية الإجمالية للربح الخسائر المحتملة.
المزالق
يجب أن يؤخذ في الاعتبار أنه بعد خسارة الأموال ، سيكون من الضروري كسب المزيد كنسبة مئوية. هذا مطلوب لاسترداد الأضرار. وبالتالي ، بعد أن فقد 20 ٪ من مائة ألف ، من الضروري كسب ما لا يقل عن 25 ٪ من أجل التعويض عن الضرر. ولكن العمليات يجب أن تكون مع 80 ألف.
إذا بلغت الخسائر 50٪ ، عندها تتداول بـ 50 ألفًا ، فستحتاج إلى التدرب على ربح 100٪ ، فقط لتعويض ما ضاع. اتضح أنه كلما خسر المتداول أكثر ، زاد صعوبة إعادة كل شيء إلى رصيده السابق. من المهم للغاية النظر في العوامل التي تُظهر فعالية السياسة المالية الحالية. هناك منطقة أمان معينة - نوع من المستوى أدناه يكون من الخطير السقوط فيه ، لأن المزيد من الخسائر سيكون بالغ الأهمية.
الأمر أكثر صعوبة للمبتدئين
إذا كان المتداول المبتدئ قد فهم جميع المفاهيم الأساسية وفهم مبادئ العمل في السوق المالية ، ومع ذلك ، بعد أن بدأ التداول العملي ، فقد تراجع بنسبة تزيد عن 15 ٪ ، ثم يجب مراجعة استراتيجية إجراء العمليات. خلاف ذلك ، في المستقبل سوف يؤدي هذا إلى خسائر أكبر.
في كثير من الأحيان ، تجعل التجار خسائر أقل من منطقة الأمان. لا يدرك أنه من الأفضل في هذه المرحلة إيقاف وتغيير إستراتيجية تداول الهامش ، حيث يسمح المتداولون بالسحب أكثر من اللازم ومن ثم يقومون باستنزاف الإيداع بالكامل.
مفارقات
المفارقة الرئيسية هي أن الرافعة المالية تقلل بشكل كبير المخاطر المحتملة لتداول الهامش. للوهلة الأولى ، هذا البيان سخيف. ومع ذلك ، تبين الممارسة أنه بالنسبة للمتداول أو الوسيط المتمرس ، فإن الهامش هو أداة تداول مفيدة وقيمة لا غنى عنها. في هذه الحالة ، يجدر النظر في فارق بسيط. تجدر الإشارة إلى أن التداول بالهامش في البورصة مع "كتف" سيكون ممكناً بعد تجديد الإيداع.
تخيل أن حساب التاجر هو 10 آلاف روبل. تحتوي السنة التقويمية على ما يقرب من 250 يومًا يتم فيها التداول. لنحو 50 يومًا ، يحتاج المتداول إلى الراحة حتى لا يقلل العمل الفكري من تركيز ووضوح التفكير. وبالتالي ، لا يزال 200 يوم عمل في السنة.
القاعدة الرئيسية غير المعلنة لجميع التجار ذوي الخبرة هي أنه يجب ألا تحاول كسب أموال كبيرة في آن واحد.من الأفضل والأكثر صحة تعلم كيفية إظهار حتى النتيجة المتواضعة ، ولكن المستقرة والمنتظمة لنشاط الفرد. سيكون 0.5 في المائة يوميًا كافيًا جدًا ، ومع الأخذ في الاعتبار التقلبات في الأوراق المالية ، على سبيل المثال ، سبيربنك 3٪ في اليوم ، فلن تصبح هذه مشكلة كبيرة. مع Sberbank ، لن ينتج عن التداول بالهامش نتائج كبيرة على الفور ، ولكنه سيسمح له بالحصول على موطئ قدم في السوق.
العقل البارد
في هذه الحالة ، غالبا ما تكتسب العواطف الفطرة السليمة. Compression هو الجودة الرئيسية للمتداول الناجح. ومع ذلك ، لا ينجح الجميع في تعلم التحكم في عواطفهم. نتيجة لذلك ، يبدأ المتداول المبتدئ في إدراك الأرباح الصغيرة على أنها شيء لا يستحق كل جهوده. في الواقع ، فإن التعطش المعياري للربح السريع يأتي دوره ، وهو أمر مدمر للمتداول.
ولكن بعد إجراء عمليات حسابية بسيطة ، يمكنك أن تدرك أنه من خلال كسب 0.5٪ في اليوم وعدم إزالة الربح ، يمكنك الحصول على ما يصل إلى 171.15٪ في السنة. وهذا هو ، 10 آلاف روبل ، حتى على أساس المعرفة الأساسية للسوق المالية ودون استخدام استراتيجيات متطورة ، يمكنك زيادة ما يصل إلى 27 ألف ... لا يوجد بنك واحد يعطي مثل هذه الفائدة على الودائع.
الحد من المخاطر
بعد دراسة عمليات حركة الأموال في أسواق الصرف الأجنبي ، يمكن للمرء أيضًا أن يسأل عن كيفية استخدام الهامش لتقليل مخاطر تداول الهامش في الأسهم في فوركس. النظر في مثال. عن طريق شراء سهم ، سعره 90 روبل ، يمكنك كسب 0.5 ٪. الشيء الرئيسي هو اللحاق بحركة سعر 45 سنت. من هذه اللحظة ، بغض النظر عن عدد الأسهم المتاحة ، ستتاح للمتداول الفرصة لكسب 45 كوبيل من كل منهم.
سوف تتيح لك الرافعة المالية الهامشية شراء الكثير من الأوراق المالية. حتى في نسبة 1 إلى 1 ، يمكنك شراء ضعف عدد الأسهم. وهنا مسألة الجشع تكتسب أهمية مرة أخرى. بعد أن حصلت على عدد أكبر من الأسهم ، يمكن للمتداول محاولة الحصول على قدر أكبر من الأرباح وكسب ليس 1 ، 5 ، ولكن 1 ٪. أهم ما في الأمر هو عدم الخضوع للمشاعر والاندفاع نحو العنان للمشاعر المالية برأسك ، لكن الاستمرار بهدوء في كسب 0.5٪ من مستواك القياسي ومستقر في اليوم.
يتيح لك استخدام الرافعة المالية تحقيق ربح بنسبة نصف في المائة ، مع تسجيل حركة السوق ليس في 45 كوبيل ، ولكن في 23 كوبيل ، والتي ، على التوالي ، أسهل مرتين. هذا هو ، في الواقع ، نحن كسب الكثير مع الهامش كما هو بدون هامش ، ولكن مع مخاطر أقل.
وبالتالي ، فإن الهامش هو أداة مربحة ومريحة للتداول الآمن في الأسواق المالية. إنها تتيح لك الحصول على ربح مستقر حتى مع إيداع مبلغ صغير من الأموال الخاصة. اكتسب تداول الهامش شعبية كبيرة بين المتداولين منذ نشأته. بعد كل شيء ، فهو يسمح لك بتقليل المخاطر باستخدام أموال الآخرين. في هذه الحالة ، يخاطر المتداول بخسارة أمواله فقط.