الاحتيال المالي: مادة من القانون الجنائي ، المسؤولية

ويسمى تحقيق التخصيب باستخدام الأساليب والخطط غير القانونية بالاحتيال. تُفهم الجرائم المالية على أنها أفعال تنتهك العلاقات القانونية في التعليم والتوزيع واستخدام أموال الدولة وكيانات الأعمال والمواطنين.

أنواع الجرائم المالية

الاحتيال ليس عملاً لمرة واحدة ، بل هو سلسلة من الإجراءات المدروسة التي تؤدي إلى إثراء الفرد على حساب أموال الآخرين.

الأنواع التالية من النشاط الإجرامي.

• معلومات التداول الداخلية. استخدام البيانات المصنفة لمعالجة قيمة الأوراق المالية.
• الاحتيال مع الوثائق المحاسبية ، تقارير الإدارة. يشوه رجال الأعمال التقارير لإخفاء الدخل أو التهرب الضريبي.
• افتتاح المؤسسات التي تمارس أنشطة غير قانونية. وهناك نوع شائع من الاحتيال هو الأهرامات المالية.
• الاحتيال الائتمان. الحصول على قرض من خلال تقديم معلومات كاذبة أو حجب البيانات المهمة.
• الغش مع بيانات المواطنين ، بما في ذلك في مساحة الإنترنت. تسمى عملية الاحتيال الأكثر شعبية "هدية القدر". يتمثل في حقيقة أن المحتال ، باستخدام بياناتك الشخصية ، يعلمك أنك أصبحت مالكًا لجائزة أو ميراث. لتلقي الأموال ، تحتاج فقط إلى تقديم تفاصيل حسابك المصرفي أو بطاقتك ، أو تم تحويل الدفعة الإلزامية للتفاصيل المقترحة. سوف تقوم بتحويل الأموال ، لكنك لن تتلقى المكافأة الموعودة.

الجرائم المالية مدروسة بعناية. في واحدة ، يمكن الجمع بين عدة أنواع من الاحتيال المالي. على سبيل المثال ، عند الحصول على قرض بطريقة غير مشروعة ، يحدث الاستخدام غير المصرح به للبيانات الشخصية والاحتيال مع البيانات المالية في وقت واحد.

علامات الاحتيال

جميع الاحتيالات المالية لها علامات مماثلة:

• أعمال خادعة
• الاستيلاء غير المشروع على ممتلكات الغير ، بما في ذلك اكتساب حقوق لها ؛
• تشويه المعلومات
• خرق الثقة.

ما هو الهرم المالي؟

علامات الأهرامات المالية:

• مائة في المئة وعد من دخل جيد مستقر ؛
• المدفوعات للمشاركين على حساب عائدات المستثمرين الجدد ؛
• تشويه المعلومات عن الوضع المالي ، وعن أنشطة الشركة ؛
• عدم وجود الحق في القيام بأنشطة لجمع أموال المواطنين ؛
• مدة عمل قصيرة للشركة (متوسط ​​فترة العمل من ربع إلى ستة أشهر) ؛
• الإعلان عن وسائل الإعلام العدوانية.

أنواع الاهرامات المالية

صدى الاحتيال المالي يتردد صداها مباشرة مع الأنواع الرئيسية للأهرامات المالية الحالية:

• هي مؤسسة مالية تقدم التطوير من خلال جذب مستثمرين جدد باستمرار من الفضاء الافتراضي (التسويق الشبكي). توسع مساحة الإنترنت ، والشبكات الاجتماعية تخلق أرضا خصبة لرفاهية الشركات المبنية على مبدأ الأهرامات. مثال واضح على ذلك هو MMM ، التي أثرت على ملايين المواطنين الروس.
• شركة تعرض الاستثمار في مشاريع غير موجودة أو محكوم عليها.
• أحد المشاركين المحترفين في أنشطة الدعاية لسوق الفوركس على أرضيات التداول في ظل ظروف خاصة.
• هي مؤسسة ائتمانية مزيفة (مؤسسة تمويل أصغر أو مرهن) تقوم باحتيال مالي عن طريق قروض وتتعهد بحل أي مشاكل مع العميل من خلال الحصول على قرض أو إعادة تمويله أو تمويله المشترك.تتعهد الشركة بنسبة مئوية معينة من مبلغ القرض بحل المشكلة مع إنهاء اتفاقية القرض والسداد الكامل للحسابات المستحقة الدفع. بعد تلقي أموال العميل ، تنهي التعاونية الزائفة الائتمانية أي تعاون معه ولا تفي بالتزاماته بسداد القرض.
• شركة مشهورة مزيفة تمثل علامة تجارية مشهورة.

تاريخ الأهرامات المالية

تم تنظيم أول هرم من قبل تشارلز بونزي في عام 1919. في شركته ، تم وعد الناس بزيادة رأس المال بمقدار مرة ونصف في خمسة وأربعين يومًا.

وكانت ثاني أكبر عملية احتيال تخصيب المرأة - دون برانكا ، التي افتتحت في عام 1970 بنكًا وعد المودعين بإيرادات فائدة مذهلة. لقد أفلست البنك بعد حوالي خمسة عشر عامًا من وجوده.

في عام 2005 ، فقد ثلاثة آلاف مشارك مدخراتهم نتيجة انهيار هرم الشاه المزدوج في باكستان.

في روسيا ، كانت هناك ثلاث نوبات من أكثر أنواع الاحتيال المالي شيوعًا في بلدنا ، وهي إنشاء الأهرامات:

• التسعينيات - إنشاء الأهرامات الكلاسيكية ؛
• 2008-2009 - إنشاء شركات الاستثمار محكوم عليها بالفشل.
• من 2010 إلى الوقت الحاضر - إنشاء تعاونيات الائتمان ، والعمل النشط للمشاركين في السوق المالية.

التداول من الداخل

يعتبر التلاعب بالسوق ، واستخدام المعلومات الداخلية (المعلومات السرية عن العارض) ، والتي يؤثر نشرها على أسعار الأوراق المالية ، بمثابة عملية احتيال في السوق المالية.

يجب على تجار الأوراق المالية أن يفكروا دائمًا في خطر التعرض للخداع من خلال التلاعب بالسوق والاستخدام غير القانوني للمعلومات السرية.

الحماية من الاحتيال

يتوصل المحتالون إلى طرق أكثر وأكثر لإشراك الأشخاص في تصميماتهم الإجرامية. لا يمكن للسلطة التشريعية التي تضع القوانين أن تحمي دائمًا المستثمرين من القطاع الخاص والمواطنين من خطر الانخراط في مخططات إجرامية. يجب على الناس توسيع معرفتهم المالية وممارسة الحيطة والحذر وأن يكونوا عقلانيين عند وضع مدخراتهم. وكقاعدة عامة ، يقوم المواطنون بشكل مستقل وطوعي بتحويل أموالهم أو ممتلكاتهم أو حقوقهم إلى المجرمين.

في هذه الحالة التقدم بطلب للحصول على الاحتيال المالي لوكالات إنفاذ القانون؟ هذا ضروري إذا:

• في المؤسسة التي تستثمر فيها الأموال ، توجد علامات على الأهرامات المالية.
• لا يتم إرجاع الأموال المستثمرة إلى المستثمر في الوقت المناسب بسبب عمليات الاحتيال المالية.
• فقدت الممتلكات أو الحق في ذلك نتيجة للاحتيال المالي.

مواد من القانون الجنائي

توفر الدولة المسؤولية عن الجرائم في المجال المالي كأفعال معترف بها على أنها غير قانونية وتتسبب في أضرار مادية للأشخاص والمنظمات. وفقا للقانون الجنائي للاتحاد الروسي ، يعاقب على الاحتيال المالي اعتمادا على الجسدية والجسدية ، وجود ظروف مخففة.

تنص مواد القانون الجنائي للاتحاد الروسي على الاحتيال المالي:

بالنسبة للاحتيال المالي ، تنص المادة على عقوبة السجن الفعلي من سنتين إلى عشر سنوات:

يبت القاضي خلال الإجراءات القضائية في مسألة ما هو مقياس المسؤولية الذي سيتم تطبيقه في قضية معينة. يمكن أن تصل المدة الفعلية للاحتيال المالي إلى عامين بموجب الفقرة 1 من المادة وما يصل إلى عشر سنوات بموجب الفقرتين 4 و 7.

تكوين جريمة في الاحتيال

للاعتراف بالمعاملة باعتبارها غير قانونية ، من الضروري جمع قاعدة أدلة كاملة. في الاحتيال المالي ، تقوم هيئة الإحضار بخداع الطرف المصاب أو تضليلها أو إساءة استخدام ثقتها. يمكن أن يكون خداع شخص نشطًا ويتضمن تحريفًا خاصًا لصاحب العقار عن طريق إعطائه معلومات غير دقيقة. يعتبر عدم الإبلاغ عن الظروف ذات الأهمية القانونية خداعًا سلبيًا للطرف المتضرر.

احتيال البنك

أكثر الجرائم شيوعًا في القطاع المصرفي هي الاحتيال الائتماني:

• تسجيل القروض الائتمانية للمقترضين غير الموجودين ؛
• الحصول على قروض دون علم المقترضين ؛
• قروض مزورة (تزوير جوازات السفر ، بيانات الدخل ، تقارير المحاسبة والإدارة) ؛
• الحصول على قروض تحجب المعلومات القيمة (عدم الإبلاغ عن الالتزامات الحالية ، بما في ذلك الضمان ، وتوافر إجراءات التنفيذ ، وما إلى ذلك).

يتميز الاحتيال المالي بالقروض بتوفير معلومات خاطئة أو خاطئة للمؤسسة بهدف اختلاس الأموال. يتم الاحتيال في القطاع المصرفي ، كقاعدة عامة ، بمشاركة موظفي المؤسسات المصرفية الذين لديهم إمكانية الوصول إلى المعلومات السرية التي تفتح الفرص أمام الأعمال الاحتيالية.

بالإضافة إلى عمليات الاحتيال مع القروض ، هناك مخططات احتيالية أخرى في القطاع المصرفي:

• تحويل الأموال إلى حسابات غير صحيحة أو وهمية ؛
• الخصم غير المصرح به من المبالغ من حسابات العملاء من القطاع الخاص والشركات.
• استخدام الأوراق النقدية المزيفة في المعاملات التبادلية.

المحتالين عبر الإنترنت

في الأزمنة الحديثة من التطوير المكثف لتقنيات الإنترنت ، يستكشف المحتالون بنشاط الفضاء الافتراضي. يمارس الاحتيال عبر الإنترنت بالأشكال التالية:

• الاستخدام غير المصرح به للبيانات الشخصية للمواطنين (عادةً كلمات المرور الوقائية) من أجل تخصيص أموالهم من محافظ افتراضية وبطاقات مصرفية وحسابات ؛
• عمليات الاحتيال بالعملة الافتراضية (عملات البيتكوين) ؛
• خرق الثقة من خلال المراسلات الإلكترونية في الفضاء الافتراضي وطلبات تحويل الأموال إلى الحسابات المحددة للمرشحين.

تعتبر أدلة الاحتيال والمشاركة والتواطؤ معها مهمة مستحيلة حتى بالنسبة للمحامين ذوي الخبرة وموظفي إنفاذ القانون. يعتمد الأمر على مؤهلاتهم فيما إذا كان سيتم معاقبة مرتكبي هذه الأفعال ومعهم: العقوبات أو السجن.

عند ارتكاب أي جريمة ، يسترشد المحتال بالتأكيد بسلوكيات سلوك الناس (الرغبة في الثراء السريع والإهمال والثقة). الاحتيال المالي بعناية وجدية. المحتالون المتمرسون قادرون على خداع أي مواطن تقريبًا ، مما يهدئ من يقظته.