ينص القانون الجنائي على عقوبات على مختلف الجرائم الاقتصادية. أعمال غير قانونية كواحد منهم. الأنشطة المصرفية. الفن. 172 من القانون الجنائي يحدد العقوبة على هذا الفعل. النظر في القاعدة بالتفصيل. 
الفن. 172 من القانون الجنائي: corpus delicti
تنفيذ العمليات من قبل مؤسسة مالية وائتمانية دون تسجيل أو في حالة عدم وجود ترخيص (تصريح خاص) ، إذا لزم الأمر ، يُعاقب عليه من خلال:
- استرداد النقدية من 100 إلى 400 ألف روبل. أو غرامة ، ومبلغها هو دخل الجاني لمدة 1-2 سنوات.
- السجن.
- العمل القسري.
قد يتم فرض الجملتين الأخيرتين لمدة تصل إلى 4 سنوات. علاوة على ذلك ، قد يكون السجن مصحوبًا بغرامة تصل إلى 80 ألف روبل. أو تعويض مبلغ الدخل لمدة ستة أشهر. الجملة من الفن. يتم تعيين 172 من القانون الجنائي للاتحاد الروسي إذا كانت الأفعال غير القانونية تنطوي على أضرار جسيمة للأفراد أو المنظمات أو الدولة أو المتورطين في تحقيق ربح بالمبلغ الذي يعتبر كبيرًا. 
الظروف المشددة
مبين في الجزء الأول من الفن. 172 من القانون الجنائي ، يجوز ارتكاب الأفعال:
- المجموعة المنظمة.
- مع ربح في المبلغ المعترف به كبير بشكل خاص.
في هذه الحالات ، يتعرض الجناة للتهديد من قبل:
- العمل القسري لمدة تصل إلى 5 سنوات.
- تصل إلى 7 سنوات في السجن.
بواسطة الجملة الأخيرة ، يجوز للمحكمة فرض غرامة تصل إلى 1 مليون ص. أو يشكل دخل الكيان لمدة تصل إلى 5 سنوات.
تعليقات
تشكل العلاقات العامة الناشئة عن تنفيذ العمليات المالية والائتمانية الهدف الذي توجه إليه الخدمات المصرفية غير القانونية. الفن. 172 من القانون الجنائي يحدد الحالات التي يطبق فيها. على وجه الخصوص ، تُفرض العقوبة إذا نفذت المنظمة عمليات دون تسجيل أو ترخيص (إذا لزم الأمر). ينص القانون على إجراء التسجيل. على وجه الخصوص ، يتم تحديد طبيعتها الإلزامية في القانون الاتحادي "بشأن البنك المركزي" ، "بشأن البنوك وأنشطتها". وفقًا لأحكام القوانين التنظيمية ، يجب تسجيل أي هيكل مالي وائتماني ، يعمل ككيان قانوني ، وفقًا للقواعد التي يحددها القانون. 
تفاصيل التسجيل
يتم تسجيل المؤسسات المصرفية وفقًا للقوانين المحددة أعلاه. يتم تنفيذ هذا الإجراء من قبل البنك المركزي. يتم الترخيص والتسجيل في موعد لا يتجاوز ستة أشهر من تاريخ تقديم المستندات المطلوبة. في الوقت نفسه ، ينبغي أن تؤخذ في الاعتبار تفاصيل حزمة الأوراق المطلوبة من قبل مقدم الطلب. سيعمل عمل المؤسسة المالية والائتمانية كأحد أشكال الجزء الموضوعي من الجريمة الموصوفة في الفن. 172 من القانون الجنائي ، فقط إذا تم تنفيذه دون الحصول على وضع كيان قانوني.
الفروق الدقيقة
يحق للهيكل المالي والائتماني القيام بأنشطة مصرفية من أي نوع منصوص عليها في الميثاق ، إذا كان ذلك مسموحًا به بموجب القانون. يتم العمل في بعض المناطق ، بما في ذلك تلك المتعلقة بعمليات التسوية ، فقط وفقًا للترخيص. يجدر الانتباه إلى صياغة علامة الجزء الموضوعي من الجريمة ، والتي ينص عليها الفن. 172 من القانون الجنائي. عادة ، يتم استخدام مفهومين. الأول هو العمل المصرفي ، والثاني هو العمليات. في أحكام المادة ، أرفق الأخير بين قوسين.يجب أن يشير التفسير النحوي لهذا الدور إلى هوية المفاهيم. في الواقع ، بعد تحليل المعايير الفيدرالية في مجال البنوك ، يمكن القول أنه من حيث المعنى هذه المصطلحات متشابهة للغاية. وفي الوقت نفسه ، يعتبر مفهوم "العمليات المصرفية" بمعنى أوسع من "النشاط". 
أهمية التمييز بين المصطلحات
إذا كانت المنظمة تقوم بأنشطة مصرفية أو تنفذ عمليات معينة دون ترخيص ، فلا تنشأ صعوبات في وصف الجريمة ، كقاعدة عامة. وفي الوقت نفسه ، في ممارسة التحقيق القضائي ، هناك حالات مختلفة. على سبيل المثال:
- كيان قانوني ، لديه ترخيص صادر عن البنك المركزي لأداء عمليات محددة لا تتعلق بتلك الإجراءات ، والتي يسمح مجمعها بتوصيف أنشطته ككل على أنها مصرفية ، ومع ذلك ينفذها.
- وفقًا للائحة التنظيمية التي تحكم عملية إلغاء الترخيص ، تم إلغاء إذن المنظمة بإجراء حسابات معينة. ومع ذلك ، فإن الكيان القانوني ، على الرغم من الحظر ، لا يزال يفي بها.
في الحالة الأولى ، يعتبر الفعل نشاطًا غير قانوني ، وفي الحالة الثانية - ارتكاب العمليات غير القانوني.
جزء ذاتي
الجريمة التي أنشأها الفن. 172 من القانون الجنائي ، يميز وجود الذنب في شكل مقصود. عند إصدار الأحكام ، يتم أخذ أهداف ودوافع المسؤولين في الاعتبار. أي شخص عاقل وقد بلغ السادسة عشرة من عمره قد يكون عرضة للجريمة. قد يكون مذنبًا رئيس مؤسسة تجارية ، وشخص له خاصية معينة (على سبيل المثال ، موظف في مؤسسة مالية) ، ومواطن لا يعمل في هذه المنظمة.
