Hoy, uno de los tipos más comunes de inversión de dinero es invertir en acciones. Es importante tener en cuenta que la popularidad del tipo de inversión presentado puede determinarse por muchas ventajas dotadas de un significado especial. Esta disposición se compara favorablemente con la inversión de dinero en valores entre las otras opciones conocidas actualmente. Ciertamente, para el trabajo más exitoso y rentable del dinero invertido en acciones, uno debe conocer algunos matices y ciertas sutilezas del proceso de inversión directa. Será aconsejable considerar estos puntos con más detalle.
Disposiciones generales
Para empezar, debe tenerse en cuenta que la mayoría de los inversores novatos confunden dos conceptos fundamentalmente diferentes. Por lo tanto, una inversión en efectivo en acciones sugiere que la inversión de capital en valores a medio o largo plazo se presenta con la expectativa de un aumento en el precio de cada acción individual. La negociación de valores en el mercado de valores a través de Internet, el segundo concepto, sugiere que el beneficio proviene de ciertos cambios en términos de precios de las acciones, generalmente a corto plazo. Es importante tener en cuenta que este cambio puede determinarse por la dirección tanto en la dirección de disminuir el precio como en la dirección de aumentarlo. Por lo tanto, la herramienta presentada es una herramienta para el ingreso especulativo.
El comercio en estructuras de acciones, promovido por los operadores de una forma u otra, implica la presencia de cierto conocimiento en el campo del análisis técnico y fundamental del mercado de valores, habilidades para trabajar con terminales comerciales y estrategias comerciales. Además, es una actividad asociada con un mayor nivel de riesgo.
Oportunidades de inversión en Rusia
Si una persona quiere hacer una inversión en acciones, entonces tiene la oportunidad de comerciarlas independientemente a través de una compañía de corretaje o dar dinero a esta estructura para su administración. Sin embargo, el último tema puede designarse como un aspecto fundamentalmente separado, de acuerdo con el contenido del cual se puede establecer un artículo independiente.
Por lo tanto, es lógico considerar las inversiones en acciones a mediano y largo plazo, así como las inversiones en bonos. Además, es importante identificar el procedimiento para la formación de la cartera de inversiones y su posterior gestión a fin de maximizar las ganancias y minimizar los riesgos. De una forma u otra, un inversor ruso está dotado de la oportunidad de invertir en acciones de empresas nacionales y extranjeras.
Invertir en acciones de estructuras occidentales
Es importante tener en cuenta que al invertir en acciones y bonos de empresas occidentales, un inversor de la Federación de Rusia puede vender exclusivamente a través de una empresa de corretaje que tiene una licencia (permiso especial) para el comercio directo de los tipos existentes de valores en los mercados cambiarios. En Rusia, la contabilización de las inversiones financieras en acciones se realiza tanto en relación con el intercambio como de manera directa, es decir, fuera de la estructura del mercado cambiario. Debe recordarse que en la bolsa de valores, la inversión de dinero en varios tipos de acciones se lleva a cabo solo con la ayuda de un corredor.
Para hacer esto, el inversor necesita abrir una cuenta de corretaje y hacer un depósito para comprar valores. Cabe señalar que para el servicio completo de la cuenta de corretaje, el inversor debe pagar periódicamente una cantidad específica de comisión.Sin embargo, hoy lejos de todas las estructuras rusas se enumeran. Por lo tanto, la inversión de fondos en acciones de compañías que no están en el mercado es posible mediante la ejecución de un contrato de venta sujeto al anuncio del derecho de tenencia de valores por parte de un registrador dedicado a contabilizar la propiedad de ciertas acciones.
Curiosamente, además de las acciones, el inversor tiene la oportunidad de invertir dinero en varios tipos de bonos. Por lo tanto, puede crear una cartera de inversiones que incluya acciones y bonos. Es importante saber que invertir en acciones de empresas es un proceso bastante complicado. De una forma u otra, sugiere que el inversor debe tener un cierto nivel de educación financiera. Será aconsejable referirse a este proceso con más detalle.
¿En qué acciones invertir?
¿En qué casos es lógico invertir en acciones? Inicialmente, es necesario determinar el número de valores individuales que formarán más la cartera de inversiones. De acuerdo con este problema hasta la fecha, no se han identificado recomendaciones definitivas. Por lo general, el número de acciones en la cartera de un inversor privado varía de tres a ocho unidades. Debe recordarse que bajo ninguna circunstancia se debe invertir en acciones de una sola estructura. El mínimo en este caso es de tres empresas. Es necesario agregar que la inversión, de una forma u otra, debe llevarse a cabo estrictamente de acuerdo con las reglas de diversificación actualmente relevantes.
El máximo se revela por la capacidad del inversor para monitorear y analizar diariamente la información entrante, que, por regla general, es extremadamente grande. Por supuesto, muchos matices están determinados por la cantidad de capital invertido o el tamaño del depósito. En cualquier caso, debe crear una cartera de inversiones a partir de aquellas acciones que pertenecen a diferentes sectores de la economía. Es importante tener en cuenta que los siguientes puntos se pueden distinguir como los principales:
- Productos de consumo.
- Materiales basicos.
- Productos industriales.
- Recursos financieros
- Diversos tipos de servicios.
- Utilidades
- Sector tecnológico.
- Salud y áreas relacionadas.
Análisis
Todos los sectores de la economía presentados en el capítulo anterior están formados por ciertos sectores. Entonces, casi en primer lugar está el análisis de la situación macroeconómica. En una situación en la que un inversor que ha realizado alguna inversión en acciones espera un aumento en el costo de los valores durante el período de crecimiento de los principales indicadores económicos, es necesario prestar mucha atención a las acciones de sectores con un potencial de crecimiento extremadamente alto, así como a los valores que tienen la relación de precio más óptima / beneficio. En un momento en que la economía se encuentra en una fase de estancamiento, es necesario adquirir acciones confiables que aseguren completamente un nivel estable de ingresos por dividendos. En este caso, el inversor debe centrarse principalmente en un grado significativo de rendimiento de dividendos en valores. Es importante tener en cuenta que la relación inversa es claramente visible entre los indicadores presentados: con el crecimiento de la relación indicada anteriormente, el rendimiento de dividendos se vuelve algo más bajo.
Una de las razones de esta relación es la necesidad por parte de las nuevas empresas de financiamiento por volumen para llevar al mercado ciertos desarrollos innovadores, así como ocupaciones de un nicho específico. En el caso de que la economía del país, de acuerdo con los indicadores más importantes, crezca, la disponibilidad de crédito también aumenta. Por lo tanto, la colocación de valores, así como la contabilización de las inversiones en acciones son mucho más fáciles. Cuando la economía está en recesión, los inversores, de una forma u otra, quieren reducir los riesgos.Es lógico que los préstamos se realicen en un porcentaje más alto. En cualquier caso, tales circunstancias aumentan el riesgo de impagos de préstamos y la falta de reembolso de los bonos.
¿Qué país elegir para invertir?
Invertir en acciones de diversas estructuras es un asunto serio. Por lo tanto, es importante elegir un país específico para las operaciones de inversión. Es importante tener en cuenta que es más conveniente producirlo con base en un análisis de la etapa actual del desarrollo económico. Por lo tanto, se da preferencia, por regla general, al país cuya economía se encuentra en la fase de auge. Además, se da prioridad a un país que entró en esta fase un poco antes que sus rivales. Cabe agregar que se presta considerable atención al análisis de las tasas de crecimiento económico, en otras palabras, al crecimiento porcentual del producto interno bruto.
Además, para la inversión en acciones (activos), un factor muy importante es la etapa de desarrollo del mercado de recursos financieros, así como los impuestos. Hoy en día, los inversores invierten con frecuencia en valores y en la formación adicional de la cartera de inversiones al final de la recesión. Si la economía del país está en la fase de crecimiento, las existencias de crecimiento son extremadamente prometedoras. Cuando la economía se estanca, se da preferencia, por el contrario, a valores de estructuras confiables, cuyo historial de dividendos se define como satisfactorio, o mejor, positivo.
¿Qué factores influyen en la elección de las acciones?
Invertir una organización en acciones de otras organizaciones es un asunto delicado. Los valores como objeto de inversión se caracterizan por la condición financiera de la empresa. Hoy en día, hay una gran cantidad de indicadores por los que un inversor debe guiarse cuando invierte en varios tipos de acciones. Entre ellos, es importante tener en cuenta los siguientes puntos:
- La capitalización de mercado de la estructura, según la cual el rango de 300 millones a 2 mil millones es el rango deseado, debe tenerse en cuenta que las grandes empresas conocidas continuarán mostrando un crecimiento insignificante pero estable. Los valores insignificantes en términos de tamaño y estructuras de popularidad tienen la oportunidad de crecer significativamente. Cuando la estrategia desarrollada por el inversor está dirigida al crecimiento de los valores, está principalmente interesado en pequeñas organizaciones de nicho con un potencial de crecimiento bastante serio. En otras palabras, es aconsejable buscar estructuras cuyos volúmenes de ingresos estén en constante crecimiento. Además, sus flujos de efectivo y ganancias son siempre estables.
- El costo de una sola acción en exceso de cinco dólares. Es importante tener en cuenta que los valores de menor valor están dotados de una mayor volatilidad, que en algunos días puede alcanzar el veinte por ciento. Esta disposición aumenta significativamente los riesgos.
- El volumen de negociación diario promedio, que comienza en 300,000. Cabe señalar que el indicador presentado es extremadamente importante. Caracteriza la liquidez de los valores, es decir, la capacidad de venderlos de acuerdo con el mercado o cerca de esa tasa. Por cierto, en el caso de un indicador bajo, esto es muy difícil de implementar, ya que la demanda de valores es insignificante y el diferencial es amplio. Una cantidad de 300,000 es el umbral mínimo que, de una forma u otra, protege contra la baja liquidez.
Monto de dividendos y ratios financieros
Dada la relevancia de todos los tipos de inversión en acciones existentes en la actualidad, como norma, las estructuras que no invierten en su desarrollo directo pagan altos dividendos. Dichas empresas son totalmente aceptables para una cartera conservadora. Es importante tener en cuenta que los valores de las empresas pueden considerarse confiables cuando su negocio se define como financieramente estable, rentable y eficiente.Es por eso que, en el proceso de elegir la dirección de inversión en acciones de la empresa, es aconsejable estudiar los índices de rentabilidad, solvencia y, por supuesto, liquidez. Es importante tener en cuenta los siguientes datos:
- La relación entre fondos prestados y fondos propios es el indicador D / E. Entonces, cuanto más pequeño es el indicador, más estable es la empresa.
- Estructura rápida liquidez. Es importante tener en cuenta que el nivel normativo del indicador debe ser igual o superior a uno. En el proceso de búsqueda de empresas solventes, es necesario aplicar un indicador que tenga en cuenta los activos más líquidos de la estructura.
- Margen de beneficio bruto (determinado por un valor positivo).
- Margen del tipo de beneficio operativo (determinado por un valor positivo).
- El retorno de los rendimientos directamente a la equidad debería, en cierta medida, superar el diez por ciento. De lo contrario, es más rentable invertir dinero en una estructura bancaria particular que arriesgarse en el proceso de invertir dinero en valores.
Análisis técnico de stocks.
Es importante tener en cuenta que después de realizar la operación de selección preliminar, es aconsejable realizar un análisis técnico de las acciones en su gráfico. En primer lugar, debe observar la tendencia actual del mercado. Por lo tanto, en caso de una tendencia a la baja, la adquisición de los valores relevantes debe abandonarse antes del inicio de la señal, lo que permite que la compra aparezca en el gráfico. Debe tener en cuenta que un análisis gráfico de valores es posible hoy a través de Internet en servicios especiales.
Creación de una cartera de inversiones.
Como se señaló anteriormente, invertir en acciones individuales es un mecanismo poco confiable. Por cada valor adquirido, existe un cierto riesgo de pérdida, hasta una pérdida absoluta de inversión. Es por eso que una inversión lógica en valores a largo plazo implica la creación de una cartera de inversiones. En función del objetivo específico del inversor, en el proceso de su formación se tienen en cuenta factores como la diversificación de la cartera, la rentabilidad y el grado aceptable de riesgo. Es importante tener en cuenta que hoy en día es habitual clasificar las carteras de inversión de acuerdo con las propiedades de inversión de los valores de acuerdo con tres tipos:
- Cartera de crecimiento (media, conservadora o agresiva).
- Cartera de ingresos (formada por dividendos y pagos de intereses).
- La cartera de ingresos y crecimiento (actualmente se distingue entre una cartera equilibrada y una cartera de doble propósito).