El estado está tratando de varias maneras de apoyar a las familias con niños. Se considera que una de las mejores opciones de ayuda es el capital materno, que se presenta en una cantidad bastante grande. Debido a una cantidad decente de dinero, muchos deciden fraude con capital de maternidad.
El capital de maternidad es un apoyo material para familias con dos, tres o más hijos. Se proporciona a todos los niños y padres que tienen la ciudadanía rusa. Las familias que no tienen otro apoyo del estado pueden recibir dicha asistencia. Cada año, la cantidad de capital está indexada y en constante crecimiento: el capital materno en 2017 alcanzó los 500 mil rublos.
¿Quién es elegible para recibir capital de maternidad?
Las siguientes categorías de personas pueden contar con ayuda:
- Las mujeres son ciudadanas de la Federación de Rusia que han dado a luz a 2 o más hijos.
- Los hombres son ciudadanos de la Federación de Rusia que han adoptado dos o más niños.
- Padre (la ciudadanía no importa) si la madre fue privada de los derechos maternos o murió.
- Familias con un hijo menor de 23 años que estudia a tiempo completo en una institución de educación superior si no tiene derecho a recibir otras formas de apoyo estatal.
A medida que aumenta la cantidad de ayuda, los casos de fraude con capital materno se han vuelto más frecuentes.
¿Qué se le permite gastar capital de maternidad?
Este tipo de apoyo estatal se considera dirigido, y puede gastar dinero solo en tales necesidades:
- Pago de hipoteca.
- Mejora de las condiciones de vivienda en forma de reparación o compra de inmuebles.
- Construyendo una casa.
- Alojamiento del niño durante el entrenamiento.
- Pago por servicios educativos.
- Cuota por visitar el jardín de infantes y otras instituciones.
Esta lista es incompleta, es tan extensa que cualquiera que no sea perezoso está buscando alguna forma de cometer fraude con capital de maternidad.
Esquemas populares de fraude de asistencia gubernamental
Las personas son tan originales que logran aprovechar el apoyo estatal de varias maneras, pero no en su dirección principal. Los métodos más comunes son:
- Retiro de efectivo.
- Recibir fondos de aquellos a quienes no están destinados.
- Hipoteca
- Estafadores oficiales.
Pero vale la pena recordar que cualquier mal uso del capital de maternidad es punible por ley. La práctica judicial en esta dirección es activa y ya ha logrado acumular una gran cantidad de casos en los que las personas intentaron utilizar la ayuda estatal para otros fines.
Retiro de efectivo
La ley prohíbe retirar el capital materno. Todas las operaciones con él se llevan a cabo solo por transferencia bancaria. Supervisa la emisión de estos fondos por el Banco del Fondo de Pensiones de la Federación de Rusia. Al comprar un apartamento o materiales de construcción, la transacción se paga solo mediante transferencia a una cuenta bancaria. Pero este procedimiento es largo, porque es necesario recopilar muchos documentos, y el proceso en sí lleva mucho tiempo, por lo que muchas madres se arriesgan y recurren a los estafadores en busca de ayuda. El monto de su remuneración es del 70% del capital materno de 2017.
Puede retirar dinero de dos maneras:
- Ficticiamente comprar bienes inmuebles.
- Para comprar una vivienda a un costo inflado intencionalmente.
Pero el fraude más común puede considerarse una compra de vivienda a familiares bajo un acuerdo ficticio. En este caso, el documento en sí se ejecuta de conformidad con la ley, pero el propietario anterior sigue viviendo en un departamento o casa.El fraude con capital de maternidad en este caso es difícil de identificar.
Además, ha habido casos en que obtienen capital de maternidad al comprar viviendas en mal estado a un precio demasiado alto. Por ejemplo, se compra un edificio inadecuado para vivir, pero los documentos sugieren lo contrario. Posteriormente, el valor real se toma del valor de mercado y el capital de maternidad se transfiere a los padres. Pero este método es muy peligroso e incluso puede dejar a los padres sin asistencia estatal.
Obtención de capital de maternidad por personas que no tienen derechos sobre él
En los últimos años, otro tipo de fraude con capital de maternidad se ha popularizado: lo reciben personas que, por ley, no pueden solicitarlo. Al implementar este método, solo necesita falsificar un certificado del nacimiento de un niño. Después de lo cual se presenta a la oficina de registro, donde reciben un certificado de nacimiento, y luego van al Fondo de Pensiones, donde escriben un certificado de asistencia estatal.
Se puede obtener asistencia adicional legal o ilegalmente. Pero en este caso, la falsificación de documentos es muy fácil de revelar, y en el futuro tendrá que responder por tal estafa.
Fraude Hipotecario
Este tipo de fraude se considera hoy el más popular. Además, hay muchos esquemas para implementarlo:
- Elabora un contrato ficticio con muñecos para la compra de una casa.
- Elaboración de un contrato con cualquiera de los empleados del banco que tienen derecho a emitir préstamos hipotecarios.
En el primer caso, la vivienda se compra con dinero real, pero bajo un contrato falso. Pero la segunda forma es más difícil de implementar, ya que necesita encontrar un empleado que esté listo para fraude.
Que hacer
No todos saben a dónde ir por fraude con capital de maternidad. Si tal hecho fue revelado, entonces definitivamente debe ir a las agencias de aplicación de la ley y escribir una declaración al Fondo de Pensiones de la Federación Rusa. PRF debe verificar a dónde se fue el dinero.
Ahora el Fondo de Pensiones tiene la capacidad de enviar solicitudes a cualquier autoridad. El PRF puede verificar que la persona tenga derecho a recibir un certificado. En este caso, se puede excluir el fraude con un certificado de nacimiento falso.
Fraude de maternidad: litigio
Cualquier persona que solo esté pensando en cómo usar el capital de maternidad debe recordar que el estado no permitirá el uso del dinero emitido para otros fines. Asegúrese de revelar cualquier fraude con capital de maternidad, castigo Será estricto, hasta 10 años de prisión. En algunos casos, se puede imponer una multa de un millón de rublos, y hay muchos casos de este tipo en todo el país.
El castigo puede ser muy severo, todo depende de la gravedad del delito. Por ejemplo:
- Si una persona ha proporcionado información falsa sobre sí misma o sobre los bienes inmuebles que tiene la intención de comprar, en este caso puede obtener una multa o un reembolso de los fondos emitidos como ayuda estatal. A veces puede haber una sentencia suspendida.
- Si hay una conspiración con terceros para realizar operaciones ilegales, se puede imponer una multa de hasta 500 mil rublos. El estafador puede ser enviado a trabajos forzados por hasta 5 años o encarcelado por el mismo período.
- Si un grupo se organizó con el objetivo de engañar o incitar a los ciudadanos al fraude, en este caso el tribunal otorga el castigo más severo, hasta 10 años de prisión. En casos raros, puede ser reemplazado por una multa de 1 millón de rublos.
Los casos más sensacionales de fraude se pueden considerar de la siguiente manera:
- En Nizhny Novgorod, se consideró el caso de un ciudadano, que gastó capital de maternidad en la compra de una casa. A primera vista, todo se hizo de acuerdo con la ley. Pero con un control exhaustivo se reveló que el edificio no es adecuado para vivir: no hay comunicaciones, ventanas, puertas. Como resultado, el tribunal declaró la transacción ilegal y acusó a la mujer de malversación de fondos. La sentenció a una sentencia suspendida.Dichas decisiones se toman con poca frecuencia.
- Pero en Kurgan, se consideró el caso de otra mujer, que ya no tenía tanta suerte. La mujer fue condenada a prisión por un año y medio y a una indemnización por el subsidio emitido por el estado. Y es que ella falsificó documentos para pagar un préstamo en una de las empresas. El dinero fue pagado, pero la empresa resultó ser ficticia.
No en todos los casos, es posible revelar fraude con capital de maternidad. Problemas de calificación de fraude son comunes, pero aún se revelan esquemas dudosos tarde o temprano, y el castigo puede ser mucho más difícil que en los casos anteriores. De todos modos, hay quienes cobran dinero, pero estos casos son muy raros. Hay muchos ciudadanos conscientes, y uno de ellos necesariamente informará a las autoridades pertinentes que el dinero se ha ido para otros fines.