Gracias al uso de los principios básicos del comercio de márgenes, ha sido posible trabajar en el mercado de divisas Forex, así como en el campo de los intercambios de valores y materias primas. Sin embargo, no todos los principiantes en el mundo de las finanzas pueden descubrir de inmediato qué margen es. A veces, incluso los operadores experimentados pueden confundirse. Por ejemplo, nadie debe olvidar que el comercio de margen en el mercado de valores requiere una promesa.
La principal confusión se debe al hecho de que el concepto de "margen" como ganancia existe en la economía. En otras palabras, la relación entre el valor de los bienes y el precio al que se venden. Sin embargo, este tipo de margen es diferente del concepto que se utiliza en el mercado Forex.
Diferencia en conceptos
La definición económica general de margen puede ser engañosa. Esto lleva al hecho de que muchos comienzan a confundirlo con un marcado, considerándolo uno y el mismo. Sin embargo, la diferencia entre ellos es bastante grande, y es necesario distinguir entre estos dos conceptos para una existencia exitosa en el mercado financiero. El cargo adicional permite determinar el nivel de ganancia, que se obtiene de la diferencia entre el costo de los bienes y su precio de venta. El margen depende de muchos factores, incluida la competitividad del producto, las condiciones del mercado, etc. A veces puede ser superior al 100%.
El margen es un indicador de la rentabilidad de la empresa, que se calcula como resultado de la venta de bienes después de deducir todos los costos de implementación. Obviamente, el margen nunca puede ser más del 100%.
El concepto de "margen" en los pisos de negociación
Cuando se trata de mercados financieros de divisas, es necesario tener en cuenta los detalles del concepto de "margen" en el campo de "Forex". Es en este caso que se revelan completamente los detalles de las actividades de los mercados financieros modernos. El concepto de margen explica la esencia del funcionamiento del esquema desde el cliente a través de un corredor hasta el mercado mundial. Un esquema similar apareció y ganó distribución precisamente gracias a la aparición de margen comercial en el mercado de valores, y luego en el "Forex".
Ideas de comercio de margen
Habiendo entendido la diferencia entre los conceptos básicos, podemos pasar a los componentes básicos de la economía global. Para hacer esto, debe considerar el concepto mismo del comercio de margen y descubrir por qué es necesario. En el caso de los mercados financieros, el margen se refiere a la cantidad de dinero que se proporciona a un participante del mercado como un préstamo. Dicho préstamo es emitido por un intermediario, centro de negociación o corredor. En este caso, podemos hablar de préstamos de margen, gracias a los cuales un operador, como el participante más simple en el mercado financiero, puede usar grandes cantidades de dinero. Además, está obligado a dejar garantías en forma de prenda de fondos personales.
El patrimonio no siempre es efectivo. Todo depende de la dirección de la actividad. Si estamos hablando del mercado Forex o de la negociación de margen en Poloniex, entonces la negociación se realiza solo en moneda, y el intermediario aceptará una promesa del comerciante exclusivamente en forma de este producto líquido. Además, todos los procesos tienen lugar en el territorio de Rusia en rublos, dólares y monedas en euros.
En el caso de, por ejemplo, el mercado de valores, el comercio de margen se basa en valores y, en consecuencia, solo este tipo de bienes puede actuar como garantía.
Por lo tanto, tales actividades pueden llevarse a cabo no solo sobre la base de los fondos propios del comerciante, sino también con fondos de crédito proporcionados por el corredor como un préstamo.
El comercio de margen en valores puede llevarse a cabo con la ayuda de un inversor que los toma como garantía, vende y luego compra la misma cantidad de acciones.
Caracteristicas
Las operaciones de margen en los mercados financieros a menudo se denominan operaciones de apalancamiento (la proporción del monto de la garantía y el margen de crédito asignado para ello). ¿Qué significa esto? Existen varias variedades de dicho margen, la más básica de las cuales es comprar a un precio bajo y vender a un costo sobrevaluado. Un esquema similar se llama "largo", que se traduce como "largo" o "largo". Muchos comerciantes utilizan los conceptos de "posición larga", "campaña larga", etc. en relación con su trabajo.
Long recibió el nombre debido al hecho de que el mercado muestra constantemente un crecimiento a largo plazo. El hecho de que esta tendencia continuará durante mucho tiempo se indica por una serie de factores, por los cuales se guían los comerciantes y otros participantes en el mercado financiero. Por lo tanto, apostando a largo plazo con la esperanza de que los activos aumenten, los comerciantes comercian "a largo plazo". Este tipo es la base de otros métodos para realizar operaciones marginales.
Los riesgos
Muy a menudo, los centros de negociación advierten a sus clientes contra el uso de margen comercial, ya que es bastante fácil jugar demasiado y perder grandes deudas. Veamos con qué está conectado esto.
Trabajar en mercados financieros como Forex siempre implica el riesgo de cerrar ciertas transacciones con una cierta pérdida. Tal situación es casi inevitable, ya que muchos grandes operadores utilizan los más mínimos movimientos del mercado, ya sea Forex o cualquier otro, en su interés. Por lo tanto, el objetivo principal del participante es hacer que el margen funcione para él, de modo que el porcentaje total de ganancias cubra posibles pérdidas.
Trampas
Debe tenerse en cuenta que después de la pérdida de fondos, será necesario ganar más como porcentaje. Esto es necesario para recuperar los daños. Por lo tanto, habiendo perdido un 20% de cien mil, es necesario ganar al menos un 25% para compensar el daño sufrido. Pero las operaciones tendrán que ser con 80 mil.
Si las pérdidas ascendieron al 50%, entonces, operando con 50 mil, tendrá que trabajar para obtener una ganancia del 100%, solo para compensar lo que se perdió. Resulta que cuanto más pierde un comerciante, más difícil es devolver todo a su saldo anterior. Es muy importante considerar los factores que muestran la efectividad de la política financiera actual. Hay una cierta zona de seguridad, un tipo de nivel por debajo del cual es peligroso caer, ya que las pérdidas adicionales serán críticas.
Es más difícil para los principiantes.
Si un operador novato comprende todos los conceptos básicos y comprende los principios de trabajar en el mercado financiero, sin embargo, después de haber comenzado a operar de manera práctica, ha permitido una reducción de más del 15%, entonces la estrategia para realizar operaciones debe ser revisada. De lo contrario, en el futuro esto conducirá a pérdidas aún mayores.
Muy a menudo, los comerciantes hacen pérdidas por debajo de la zona de seguridad. Sin darse cuenta de que en esta etapa es mejor detenerse y cambiar la estrategia de negociación de margen, los operadores permiten una reducción excesiva y eventualmente agotan completamente el depósito.
Paradojas
La paradoja principal es que el apalancamiento reduce significativamente los riesgos potenciales del comercio de margen. A primera vista, esta afirmación es absurda. Sin embargo, la práctica muestra que para un comerciante o corredor experimentado, el margen es una herramienta de negociación indispensable y útil. En este caso, vale la pena considerar el matiz. Cabe señalar que el comercio de margen en el intercambio con un "hombro" será posible después de la reposición del depósito.
Imagine que la cuenta del comerciante es de 10 mil rublos. El año calendario contiene aproximadamente 250 días en los que se realiza la negociación. Durante aproximadamente 50 días, el comerciante necesita descansar para que el trabajo intelectual no reduzca la concentración y la claridad de pensamiento. Por lo tanto, quedan 200 días hábiles por año.
La principal regla tácita de todos los operadores experimentados es que no debes tratar de ganar mucho dinero a la vez.Es mejor y más correcto aprender a mostrar incluso el resultado modesto, pero estable y regular de la actividad de uno. Un 0,5 por ciento por día será suficiente, y teniendo en cuenta las fluctuaciones de los valores, por ejemplo, Sberbank es del 3% por día, esto no se convertirá en un gran problema. Con Sberbank, el comercio de margen no producirá inmediatamente un gran resultado, pero le permitirá afianzarse en el mercado.
Mente fría
En este caso, muy a menudo las emociones ganan sentido común. La compostura es la principal cualidad de un comerciante exitoso. Sin embargo, no todos logran aprender a controlar sus emociones. Como resultado, un operador novato comienza a percibir pequeñas ganancias como algo que no vale la pena todos sus esfuerzos. De hecho, entra en juego la sed estándar de ganancias rápidas, que es destructiva para el comerciante.
Pero después de hacer cálculos simples, puede comprender que ganando 0.5% por día y sin eliminar la ganancia, puede obtener hasta 171.15% por año. Es decir, 10 mil rublos, incluso sobre la base de los conocimientos básicos del mercado financiero y sin el uso de estrategias sofisticadas, puede aumentar hasta 27 mil ... Ningún banco da ese interés por los depósitos.
Reducción de riesgos
Después de estudiar los procesos de movimiento de fondos en los mercados de divisas, también se puede preguntar cómo usar el margen para minimizar los riesgos de la negociación de margen en acciones en Forex. Considera un ejemplo. Al comprar una acción, cuyo precio es de 90 rublos, puede ganar 0.5%. Lo principal es atrapar el movimiento del precio de 45 centavos. A partir de este momento, independientemente del número de acciones disponibles, el comerciante tendrá la oportunidad de ganar sus 45 kopecks de cada uno de ellos.
El apalancamiento marginal le permitirá comprar muchos más valores. Incluso en una proporción de 1 a 1, puede comprar el doble de acciones. Y aquí el tema de la codicia está cobrando relevancia nuevamente. Después de haber adquirido una mayor cantidad de acciones, un operador puede intentar obtener una mayor cantidad de ganancias y no ganar 1, 5, sino 1%. La regla más importante es no sucumbir a las emociones y precipitarse en la vorágine de las pasiones financieras con la cabeza, sino continuar tranquilamente ganando su estándar y estable 0.5% por día.
El uso del apalancamiento le permite obtener ganancias en medio por ciento, capturando el movimiento del mercado no en 45 kopecks, sino en 23 kopecks, que, respectivamente, es dos veces más fácil. Es decir, de hecho, ganamos tanto con margen como sin margen, pero con menos riesgo.
Por lo tanto, el margen es una herramienta rentable y conveniente para el comercio seguro en los mercados financieros. Le permite obtener una ganancia estable incluso con un pequeño depósito de fondos propios. El comercio de margen ha ganado una gran popularidad entre los comerciantes desde su inicio. Después de todo, le permite minimizar el riesgo utilizando los fondos de otras personas. En este caso, el comerciante corre el riesgo de perder solo sus propios fondos.