¿Cómo abrir una cuenta en el extranjero a una persona física y jurídica? Zona costa afuera

Más recientemente, se produjo el mayor escándalo mundial: se dieron a conocer cuentas en el exterior de muchos políticos mundiales, famosas figuras de la cultura, el arte y altos funcionarios. El primer ministro británico, el presidente ucraniano, los amigos más cercanos del presidente ruso y otros tenían un negocio similar: el planeta fue invadido por una conmoción real, que casi condujo a un colapso financiero global. Muchos están interesados ​​en este tema. Algunos comenzaron a pensar en cómo abrir una cuenta en un banco extranjero.

En este artículo destacaremos este concepto. Le diremos cómo abrir una cuenta en el extranjero, enumerar las ventajas de registrar una empresa en una jurisdicción extranjera, etc.

El concepto

Una cuenta offshore es una cuenta con un banco extranjero creada con el propósito de hacer negocios en otros países. Por ejemplo, el banco está ubicado en la República Dominicana, y la compañía que abrió la cuenta en él realiza negocios en Rusia. El concepto de "offshore" del inglés se traduce como "sin fronteras".

Objetivos

El registro de una empresa en una jurisdicción extranjera tiene los siguientes propósitos:

1. Reducción de la carga fiscal.
2. Preservación de activos en caso de una situación inestable en su país.
3. Obteniendo la oportunidad de realizar operaciones en el mercado bursátil internacional.
4. Mantener la confidencialidad de los beneficiarios, etc.

Como se puede ver en la lista, los países extranjeros realizan muchas funciones, sin embargo, algunos estados están luchando activamente contra ellos, ya que reciben cantidades significativas de impuestos. Examinemos esta pregunta con más detalle.

Recortes de impuestos

Una cuenta offshore puede reducir significativamente la base impositiva. La razón es que muchos países crean deliberadamente condiciones preferenciales para el registro de empresas extranjeras y las ocultan de los impuestos en el país.

Es un error creer que solo esquemas financieros deshonestos, "sucios", "mafiosos" o "corruptos" usan esta herramienta en sus actividades. Muchas de las compañías más grandes (Apple, Google, etc.) están registradas en países offshore para reducir sus tasas impositivas. En 2014, los analistas estadounidenses informaron que las principales corporaciones estadounidenses tienen más de $ 2.1 billones en ahorros en terceros países. Casi la mitad de las empresas rusas (222) de la calificación de "500 empresas más grandes de Rusia" compiladas por RBC también están registradas en jurisdicciones extranjeras.

Protección de activos

La protección de activos es una de las razones por las cuales el negocio offshore está en auge. En muchos países, existe un alto riesgo de incautación de asaltantes por delincuentes, organismos gubernamentales, organismos encargados de hacer cumplir la ley y otros.Las empresas registradas como extranjeras caen bajo la jurisdicción internacional. En consecuencia, las disputas serán consideradas por los tribunales de arbitraje internacional, y esto está lleno de consecuencias para el estado en cuyo territorio opera la empresa.

Secreto bancario

Una de las razones para registrar una empresa offshore es la renuencia del beneficiario (de lo contrario, el beneficiario) a revelar información sobre su negocio. A menudo esto se debe a una violación de la ley nacional. Por ejemplo, los funcionarios rusos tienen prohibido hacer negocios. Sin embargo, el último escándalo en alta mar en Panamá mostró que una gran cantidad de nuestros altos funcionarios todavía están involucrados en él. Sus empresas están registradas para tontos en jurisdicciones extranjeras.

El secreto del beneficiario es el credo principal en la política de los estados donde las compañías offshore están registradas activamente.Sin embargo, no olvide que pueden divulgarlo si se utilizan cuentas extranjeras para el lavado de dinero, el tráfico ilegal de drogas u otras actividades ilegales.

¿Por qué los países crean una zona costa afuera?

Entonces, ya dijimos que una cuenta en el extranjero salva a las empresas de los impuestos, ya que los países en los que está registrada no les cobran impuestos. Muchas personas tienen una pregunta: ¿para qué lo hacen? El hecho es que los estados offshore son, por regla general, países insulares pobres. Tienen una economía subdesarrollada, por lo que se permiten registrar empresas. La única condición es que las actividades no se realicen en su territorio. Cobran una tarifa estándar fija por su servicio, por lo tanto, las autoridades de estos países no requieren ningún cálculo financiero. No importa cuánto beneficio tenga la empresa: el pago es el mismo para todos. Aunque hay otras razones para crear una zona fiscal preferencial. Más sobre esto más tarde.

Tipos de costa afuera

Dependiendo de las condiciones para abrir una cuenta, los requisitos de información, la divulgación de información sobre las fuentes de ingresos, se distinguen los siguientes tipos de offshore:

1. Clásico. Abolieron por completo los impuestos; no hay control financiero sobre las transacciones de divisas. Todas las compañías deben pagar una cantidad anual fija para permanecer en la zona fiscal preferencial. Estos países incluyen las Islas Vírgenes Británicas, Belice, Panamá, etc.
2. Con impuestos preferenciales. En los países que pertenecen a este grupo, se observa un estricto control financiero, pero se aplican impuestos preferenciales. Estos son Chipre, Seychelles, Gibraltar, Irlanda, etc.
3. Centrándose en el desarrollo de la economía. En ellos, solo ciertos sectores económicos están exentos de impuestos para desarrollarlos. Un ejemplo son los Países Bajos, Lituania, Bulgaria, etc.

Cómo abrir una cuenta offshore

Las autoridades rusas siempre dejan en claro a sus ciudadanos que en un futuro cercano deben esperar un aumento de la carga fiscal. Esto nos hace pensar en retirarnos de la jurisdicción fiscal rusa no solo a los grandes actores financieros, sino también a los medios. Hay casos en que las pequeñas empresas lograron registrarse en países extranjeros, aunque esto ya es bastante problemático debido a algunas restricciones relacionadas con el capital mínimo autorizado y el estado legal de la empresa.

¿Cómo abrir una cuenta offshore? Hay dos formas de hacer esto:

1. Confíe en una empresa especializada.
2. Abre una cuenta tú mismo.

Es más fácil, por supuesto, confiar en las compañías especializadas en este servicio. Conocen la ley, todos los matices legales que lo ayudarán a elegir el mejor producto. La desventaja, por supuesto, será la recompensa por la mediación. Sin embargo, abrir una cuenta sin una comprensión real del asunto puede ser mucho más costoso. El precio final, por supuesto, debe aclararse directamente con la propia empresa. Depende del paquete de servicios, así como del país seleccionado. Las Islas Vírgenes Británicas, por ejemplo, cuestan un promedio de $ 700-900 para el registro y casi lo mismo para el servicio anual.

Abrir automáticamente una cuenta para una entidad legal

¿Cómo abrir una cuenta en un banco extranjero a una entidad legal usted mismo? Esto requerirá:

1. Lea en detalle las reglas para las empresas en el extranjero.
2. Elija un agente de registro calificado.
3. Proporcione al agente de registro información en el marco de la debida diligencia (en el carril "debida diligencia"): el procedimiento para compilar una idea objetiva de la empresa.

Documentos para abrir una cuenta en un banco offshore para una entidad legal

Para registrar una cuenta en un banco extranjero, generalmente requerirán los siguientes documentos:

1. Pasaportes del beneficiario, accionistas y directores. El cliente puede usar el servicio de nominados.Esto significa que legalmente la compañía tendrá un director entre los residentes locales, que es poco probable que alguien lo encuentre.
2. Recomendación del banco.
3. Descripción detallada de la empresa.
4. Cuenta para transferencias interbancarias.
5. Documentos constitutivos.
6. Declaración de impuestos que confirma la presencia de ingresos.

La lista exacta de documentos depende del país específico en el que se planea registrar la empresa, así como del banco en el que se abrirá la cuenta.

Documentos para abrir una cuenta en un banco offshore para un individuo

Para abrir una cuenta extranjera, se requerirán los siguientes documentos de un individuo:

1. Pasaportes (nacionales y extranjeros).
2. Declaraciones de ingresos.
3. Un currículum con la indicación obligatoria de las principales fuentes de ingresos, los objetivos de abrir una cuenta, el volumen de operaciones planificadas.

Otros documentos deberán ser proporcionados a solicitud del banco.