La incautación de cuentas bancarias es un mecanismo previsto por ley para proteger los intereses públicos o los intereses de las personas en litigios. La ley establece el orden de embargo y remoción. A pesar de la relativa simplicidad de las reglas, a menudo se usan con violaciones.
Cuenta bancaria
Casi todos tienen una cuenta bancaria. Casi todas las organizaciones enumeran los salarios en la tarjeta. La asistencia y las pensiones del gobierno social también se transfieren en casi todas partes a las tarjetas para la conveniencia de los clientes.
Los ciudadanos obtienen tarjetas para su propia comodidad con el fin de recibir transferencias y pagar a través de ellas los servicios de empresas y organizaciones. Si el establecimiento de una cuenta es una cuestión de elección personal para ciudadanos e individuos, las organizaciones, especialmente las comerciales, deben adquirirlas.
En este sentido, la incautación de una cuenta bancaria se ha convertido en una forma bastante efectiva de influir en los deudores y delincuentes.
¿Qué es un arresto?
La incautación de una cuenta bancaria significa la imposibilidad de utilizar los fondos disponibles en ella. La restricción puede referirse tanto a una cierta cantidad como a todos los recibos.
El monto se bloquea temporalmente hasta que se aclaren las circunstancias (el banco tiene el derecho de suspender las operaciones durante 5 días antes de que el Monitoreo financiero tome la decisión).
El dinero está bloqueado en la cantidad prescrita en el decreto de la autoridad, la cantidad restante de fondos queda a disposición completa del cliente. Otra opción es que el dinero se debite periódicamente de la cuenta en cada recibo hasta que se salde la deuda.
O a disposición del titular de la cuenta puede dejar una cantidad fija, los fondos restantes están sujetos a bloqueo y luego se debitan.
Quien tiene la autoridad
Entre los organismos estatales, los poderes para confiscar cuentas bancarias son:
- Servicio de impuestos.
- El alguacil.
- El tribunal está en proceso de proceder en los casos bajo consideración y también por recomendación del investigador.
Titular de la cuenta Primeros pasos
El agente judicial u otro funcionario envía una solicitud al banco para la búsqueda de facturas, así como para su arresto.
Habiendo recibido un documento, el banco suspende inmediatamente las operaciones. El cliente descubre el motivo solo cuando se comunica con el banco, además, los bancos tienen prohibido informar de antemano sobre el inminente arresto. Entonces la sorpresa puede ser muy inesperada.
El banco es la primera fuente de información sobre el bloqueo de cuentas. No proporcionar información detallada es ilegal. Además, ya es posible construir un plan de acción.
Características de la acción fiscal.
El FTS tiene el poder de confiscar cuentas bancarias sin acudir primero a los tribunales. El cuerpo aplica una de las formas de bloqueo (total o parcial).
La empresa o empresario individual está prohibido:
- abrir cuentas con otras organizaciones de crédito y bancarias;
- Abrir cuentas de depósito.
Razones para suspender los movimientos de la cuenta:
- cobro de impuestos atrasados;
- no se han presentado declaraciones de impuestos u otros documentos de declaración de impuestos.
Sin embargo, está permitido retirar fondos de una cuenta bloqueada para la remuneración de los empleados, el pago de la pensión alimenticia (más bien, estamos hablando de empresarios individuales).
Tan pronto como se elimina el motivo de la incautación de la cuenta, el servicio de impuestos elimina todas las restricciones.
La incautación ilegal de fondos en una cuenta bancaria puede ser apelada. En este caso, en el tribunal de arbitraje. Se presenta una queja preliminar ante una autoridad fiscal superior; de lo contrario, el tribunal no aceptará la solicitud.
Las cuentas de personas que no son miembros del servicio de impuestos de propiedad intelectual no tienen derecho a arresto.Si esto sucede, la queja se presenta ante el tribunal de distrito.
Acciones del alguacil
Trabaja con cuentas existentes, que el tribunal arrestó antes de los procedimientos de ejecución. O si nadie ha incautado previamente cuentas, el alguacil puede rastrearlas enviando solicitudes a diferentes bancos.
La presencia de un trabajo oficial u otro ingreso (pensión) facilita la búsqueda. La incautación de una cuenta bancaria por agentes judiciales es una de las primeras acciones en los procedimientos de ejecución.
El alguacil ordinario tiene derecho a bloquear la cuenta, sin embargo, ya no tiene derecho a eliminar el bloqueo, la eliminación de restricciones es la autoridad del jefe del departamento. Si las acciones son ilegales, en particular, la cuenta ha sido incautada para recibir subsidio por hijos (la ley prohíbe cobrarles), se otorgan 10 días para presentar una queja.
La sirven al alguacil superior o al tribunal. Si primero va a la oficina del fiscal, desde allí los documentos se enviarán al agente judicial. Los fiscales tienen derecho a intervenir cuando el superior de la autoridad ante la cual se recibe la solicitud toma medidas.
Se permite enviar una solicitud a la corte para eliminar un arresto de una cuenta bancaria por parte de agentes judiciales en un período de 10 días.
Desafortunadamente, la práctica muestra que los agentes judiciales superiores no eliminan el arresto si el bloqueo es ilegal o si los motivos han desaparecido, y los ciudadanos a menudo tienen que ir a los tribunales.
Los poderes de un juez en los procesos penales.
Como parte del proceso penal, se permite bloquear cuentas. Sin embargo, el procedimiento es mucho más complicado que incautar dinero en una cuenta bancaria por agentes judiciales.
Curiosamente, el tribunal tiene el derecho de bloquear las cuentas tanto del sospechoso como del acusado y de otra persona responsable de sus acciones (una persona involucrada como acusado civil).
El tribunal está obligado a indicar las circunstancias que lo llevaron a estar de acuerdo con la opinión del investigador; la decisión debe indicar claramente las restricciones.
El arresto se cancela al vencimiento de su mandato, la terminación de la causa penal, otras circunstancias que el investigador o el oficial que interroga considera suficiente para retirar el arresto.
La decisión del juez puede ser apelada. Este hecho alienta a los jueces a tomar decisiones más informadas.
Civil y otros asuntos
El juez no toma una decisión independiente sobre el arresto. Se impone por iniciativa del demandante o del fiscal u otro organismo que proteja los intereses del demandante.
Una solicitud para la incautación de una cuenta bancaria se envía al tribunal en cualquier momento después de la transferencia del reclamo al tribunal. Puede combinar las declaraciones, pero es mejor no hacerlo: el acusado, al enterarse del intento de arresto, puede tomar medidas para retirar fondos de las cuentas.
Además, un acto judicial no se transfiere automáticamente a un banco u otra organización que mantenga una cuenta. El FSSP realiza el arresto de fondos en una cuenta bancaria. El solicitante de esto transmite una copia de la decisión al servicio, adjuntándola a la solicitud para el inicio de los procedimientos de ejecución.
Las restricciones se eliminan si el demandante pierde el caso o después de que el demandado transfiera la cantidad de dinero acordada.
En la práctica, los jueces rara vez emiten decisiones para arrestar proyectos de ley. Los agentes judiciales ya están haciendo todo esto en la etapa de ejecución.
¿Qué dificultad enfrentan los jueces?
La imposición de un arresto en una cuenta bancaria no puede ser arbitraria, para no paralizar las actividades de la empresa o la vida de una persona, especialmente si los ingresos de la cuenta son los únicos que aseguran su vida.
El monto incautado en la cuenta debe ser proporcional, en lo que respecta a los ciudadanos, la ley prohíbe retirar de la cuenta un monto que exceda la mitad del ingreso mensual.
Se proporciona una excepción si hay deudas en el pago de la pensión alimenticia. Además, el deudor tiene derecho a solicitar reducir el monto que se retira de su cuenta cada mes (por ejemplo, él es el único que trabaja en la familia, su esposa o hijo está gravemente enfermo, etc.).
Los jueces a menudo declaran en las decisiones que la incautación se impone tanto en la cuenta como en otros bienes, asegurándose contra la insensatez del arresto y otorgando al alguacil una cierta libertad.
Cómo deshacerse del arresto
El trabajo del aparato estatal está burocratizado. Como se describió anteriormente, las restricciones se levantan siempre que sean ilegales o se eliminen las circunstancias que las causaron.
Las acciones ilegales se apelan dentro de los 15 días si se trata de un fallo judicial en un caso civil o administrativo.
Si los funcionarios los envían a los tribunales, no queriendo retirar el arresto por razones internas departamentales, el estatuto de limitaciones no se aplica. La violación se considera continua y el ciudadano tiene motivos para no preocuparse por los plazos.
Anteriormente, se presenta una solicitud al organismo estatal con una solicitud para eliminar el arresto de las cuentas bancarias. Se adjuntan documentos, información a partir de la cual se demuestra la irracionalidad del arresto o la ausencia de motivos para continuar con las restricciones.
Los matices de ir a la corte
Se presenta una queja ante el tribunal en el lugar de acción de la autoridad que tomó la decisión pertinente.
Los ciudadanos lo envían de acuerdo con los estándares de CAS, empresarios y organizaciones comerciales, de acuerdo con las reglas del complejo agroindustrial.
El solicitante indica:
- nombre de la corte;
- información sobre usted (nombre completo, número de cuenta);
- información sobre la unidad del cuerpo que aplicó el arresto;
- información sobre el otro lado del caso;
- se exponen circunstancias (quién, por qué razones utilizó el arresto, por qué es ilegal o ya no está justificado);
- fecha, firma, nombre completo;
- inventario de los documentos adjuntos.
Como regla general, se adjunta una copia de la decisión u otro acto sobre la incautación de la cuenta, otros documentos que confirman los argumentos. Por ejemplo, un certificado de un agente judicial sobre el reembolso de una deuda.
Conclusión
Incautación de una cuenta bancaria: un procedimiento utilizado por diversas razones por diferentes autoridades. La orden de imposición también es diferente, las autoridades fiscales y los agentes judiciales tienen los poderes más amplios, todos los demás organismos tienen derecho a presentar una solicitud solo ante el tribunal, que toma la decisión.
El arresto es eliminado ya sea por el cuerpo que lo inició o por el tribunal ante la queja del propietario.
