تسمح لك تقنية التصوير المتقدمة بتحديد مناطق الدماغ التي يتم تنشيطها بدقة عندما يختبر الشخص الخوف أو النشوة. لكنك لست بحاجة إلى فحص الدماغ لترى كيف يلعب السوق بهذه المشاعر: انخفض مؤشر داو جونز الصناعي بنحو 5000 نقطة من بداية شهر أكتوبر إلى نهاية ديسمبر من العام الماضي ، ولم يتمكن من استرداد سوى 3000 نقطة بحلول 30 يناير ، وهذا هو واحد من أكبر الإخفاقات في التاريخ الحديث.
حالات مماثلة يمكن أن تكون غير سارة. هل أحتاج إلى الشراء أو البيع أو هل من الأفضل عدم القيام بأي شيء؟ هل يجب أن أتجاهل الضوضاء التي ترتفع حول الصفقات؟ يعد هذا أمرًا جيدًا إذا كنت مستثمرًا طويل الأجل منضبطة ، لكن ذلك لن يساعد كثيرًا إذا كنت تربح في التداول أو تتلقى نسبة مئوية من أرباح العملاء.
علم نفس المالية
يقدم خبراء السلوك المالي عدة إجابات على سؤال كيفية التعامل مع المواقف الصعبة. فمن ناحية ، من المعروف أن الاستثمار عمل عاطفي. تعود معظم مشاعر ومشاعر الناس المرتبطة بالسوق إلى الكيمياء الحيوية في المخ. ومع ذلك ، من غير المرجح أن تساعد غرائزنا على البقاء في السوق.
وإن لم يكن كل شيء قاتم جدا. مع إدراك كيف يمكن للمشاعر أن تربكهم ، يمكن للمستثمرين اتخاذ خطوات لحماية أنفسهم من أسوأ دوافعهم. يمكن للمستشارين الماليين لعب دور حاسم في تثقيف العملاء لفهم أنفسهم الداخلي وتجنب ارتكاب الأخطاء عند الاستثمار. تقوم العديد من الشركات المالية بتدريب الاستشاريين لتبدو أكثر مثل المعالجين والمدربين. غالبًا ما يُنظر إلى التدريب السلوكي كخدمة رئيسية. يتمثل عمل المستشارين في فهم ما يدفع الأشخاص الذين يعملون معهم ، وليس فقط لإنشاء المحافظ وتقديم المشورة للمستثمرين.
لسوء الحظ ، هذا ليس علمًا دقيقًا. يعتقد براد باربر ، أستاذ العلوم المالية بجامعة كاليفورنيا ، ديفيس ، أنه لا يوجد دليل علمي كافٍ لتحديد طريقة التدخل أو التدريب التي تعمل دائمًا. إنه مثل محاولة العثور على علاج عالمي للسرطان. الاختلافات الجينية كبيرة لدرجة أن كل شخص يحتاج إلى دواء فردي.
قدم العديد من خبراء السلوك المالي الأمريكي البارزين العديد من الحيل الذهنية التي ستساعدك على عدم الاستسلام لعواطفك وغرائزك ولا تؤذي نفسك.
لا تمسك باستثمارات سيئة
لا يمكن للعديد من المستثمرين المشاركة في الأسهم الخاسرة. هذا النوع من السلوك ، الموثق في البحوث الأكاديمية ، يمكن أن يكون مكلفًا للغاية. وفقا للدراسات ، فإن مستوى الدخل من هذه الأسهم أقل بنسبة 3.4 ٪.
أحد الحلول هو أن تسأل نفسك عن سبب استمرار التشبث بخسارة الأسهم. لأنك ، بناءً على معلومات جديدة ، تعتقد حقًا أنها ستتعافى ،؟ أنت لا تريد البيع ، لأنه يعني أن نعترف بأنه كان استثمارًا سيئًا؟
النظر في إعادة النظر في الخسارة كفرصة ، باعتبارها "نقل الأصول" إلى الأسهم أو الأموال التي لها معنى في البيئة الحالية. تجنب عبارة "بيع الأسهم الخاصة بك سيئة" لأنه يجعلك تشعر وكأنه فشل. الفائزين نقل أصولهم.
أنت تبيع الأسهم الفائزة في وقت قريب جدًا
إذا كان لديك أي دخل من الأوراق المالية ، فإن إغراء البيع وجني الأرباح يمكن أن يكون قوياً للغاية. تظهر العديد من الدراسات أن المستثمرين هم أكثر عرضة لبيع الأصول التي نمت من تلك التي انخفضت.هذا هو الاتجاه المعروف باسم "تأثير الاغتراب".
تتمثل إحدى طرق تجنب التحيز في إخفاء سعر شراء السهم على شاشة التداول الخاصة بك. كلما كانت معلومات الشراء أكثر أهمية ، كلما زاد احتمال تداولك والتعامل مع أهمية المعلومات من شأنه تحسين أداء التداول.
يجب أن تسعى جاهدة لتقييم المعلومات التي لديك بشكل صحيح: هل تعتقد أن السهم أو الصندوق لا يزال لديه آفاق جيدة على المدى الطويل ، أو ربما كنت على دراية بنوع من المعلومات التي يفتقدها الجميع. لا تتوقف على ما لا يتعلق بالأداء ، على سبيل المثال ، بالسعر الذي دفعته.
أنت واثق ومخاطرة للغاية
يبالغ كثير من المستثمرين في تقدير مهاراتهم ويقللون من المخاطر الخارجية. إنهم يعتقدون أنه يمكنهم خداع السوق عن طريق اختيار الأسهم الفردية (تشير معظم الدراسات إلى أن هذا غير مرجح). قد يكونون أيضًا مفرطين في التفاؤل بشأن احتمالات عوائد الأسهم ، مما يؤثر لاحقًا على استثمارات التقاعد.
إذا اخترت الأسهم أو العمل مع الأموال ، فقم بذلك بمبلغ لا يؤثر بشكل كبير على التقاعد الخاص بك. وتجنب إغراء التداول كثيرًا.
إذا كنت تميل إلى التقليل من المخاطر ، فابحث في وسائل الإعلام عن القصص أو التحليلات من وجهة نظر معاكسة. إذا أجبرتكم الثقة المفرطة على تحمل مخاطر لا مبالاة ، فإن التركيز المتزايد قليلاً على السلبية يمكن أن يجعلك أكثر حذراً.
أنت تركز على الإشارات الخاطئة
كثير من الناس ليس لديهم نظام في استثماراتهم ويبحثون باستمرار عن شرح للفوضى من حولهم. يبحثون عن النماذج التي تمثل الماضي ، وتؤكد نظرياتهم السابقة. في الغالب نأتي بأفكار خاطئة تشجعنا على التداول استنادًا إلى البيانات المشوهة أو العناوين البارزة.
إذا كنت في موقف صعب ، فعليك أن تدرس بعناية استثمارك وتعرف على ما تفعله بشكل صحيح وخاطئ. عادة ما يميل المستثمرون إلى ما يجذب انتباههم. تحتاج إلى دراسة ما قمت به ولم تفعله ، والاحتفاظ بالسجلات ومعرفة ما يصلح وما لا يصلح.
الأسهم تتراجع وتريد بيعها
معظم الناس متحيزون حول ما هو مهم في الوقت الحالي ، ويتوقعون أن تستمر أحدث الاتجاهات. ومن الصعب تحمل مشاكل قصيرة الأجل ، حتى لو كنت تعرف عن المكافأة التي لا يمكن تلقيها إلا بعد سنوات عديدة (على سبيل المثال ، المزيد من الأموال في حساب التقاعد).
بدلاً من ارتكاب خطأ وبيع الورق عندما يبدو كل شيء كئيبًا ، فكر في مكافأة لنفسك. هناك خدعة نفسية يمكن أن تساعد: بدلاً من التركيز على الألم عند زيارة صالة الألعاب الرياضية ، استبدل توقع عدم الراحة بمكافأة تمرين جيد ، مثل التدليك أو موعد مع زوجتك.
وإرفاق ملاحظة إلى جهاز الكمبيوتر الخاص بك مع نصيحة وارن بافيت: كن جشعًا عندما يخاف الآخرون.